Interactive Brokers wiki – kompletný návod

Aké sú výhody a nevýhody nákupu akcií, ETF a iných nástrojov cez Interactive Brokers? V tomto článku nájdete komplexnú recenziu o tomto brokerovi. Zároveň v tomto článku môžete nájsť aj návody ako si otvoriť účet, ako uzatvoriť príkazy v Interactive Brokers, aj ako aktivovať nastavenia výhodné najmä pre Slovákov a Čechov.

Aká je najväčšia výhoda Interactive Brokers (IB)? Že si ako Slováci a Češi u nich vieme otvoriť. Najväčšia nevýhoda je minimálny mesačný poplatok u tohto brokera s názvom Activity Fee obvykle vo výške 10 USD mesačne, preto je tento broker vhodný najmä pre bonitnejších klientov.

V tomto článku nájdete detailnú recenziu pre Interactive Brokers aj s návodom a podnávodmi pre tohto brokera.

Tip: Tento návod je dlhší a obsiahly. Občas sa ku nemu budete chcieť vrátiť. Preto si ho môžete uložiť a prečítať na viac krát.


Interaktívny obsah


Základné porovnanie Interactive Brokers oproti konkurencii

Z nášho pohľadu Interactive Brokers patrí dlhodobo k jedným z najlepších brokerov na nákup akcií a ETF, najmä ak klient chce investovať aspoň 600 až 1000€ mesačne, alebo rýchlo dosiahne hodnotu účtu 10.000 €. Zároveň je vhodný pre ľudí, ktorí chcú obchodovať Indexy, Komodity, FOREX, opcie, investičné certifikáty alebo iné finančné deriváty či už na páku alebo bez nej. Zároveň je tento broker vhodný aj pre automatizované obchodovanie. 

Z nášho pohľadu väčšina Slovákov si dnes pri hľadaní brokera vyberá brokera z trojky XTB, Lynx a Interactive Brokers. 

Chcete zistiť, či sú pre vás výhodnejší iný broker ako Interactive Brokers?

Pozrite si naše veľké porovnanie brokerov. Porovnávame v ňom Interactive Brokers, Lynx, Etoro, Fio, Degiro, Revolut, Finax a EIC. Zároveň máme aj článok, kde priamo porovnávame Interactive Brokers, Lynx a XTB.

Tento článok obsahuje aj dva podnávody


Pre koho sú Interactive Brokers (IB)

IB je vhodný pre každého, kto vie anglicky, komu sa oplatí zaplatiť minimálne poplatky (activity Fee) 120 USD ročne, čo je cca 100€ ročne, prípadne chce mať hodnotu účtu vyššiu ako 100.000 USD, kedy Activity Fee už nebude platiť. Z pohľadu ceny transakcií (Nákup a predaj cenných papierov) patrí Interactive Brokers medzi nízkonákladových a zaujímavých brokerov.

Activity Fee sa oplatí zaplatiť

  • Ak často prikupujete vo vyšších mesačných sumách (od cca 600€ mesačne)
  • Ak rýchlo dosiahnete sumu účtu vyššiu ako 10.000€
  • Ak máte záujem kupovať široké portfólio akcií a ETF rôznych častí sveta (USA, EÚ, Čína, Rusko, Ázia, ale aj české, poľské či nemecké akcie)
  • Ak chcete aktívne obchodovať a (alebo) máte záujem robiť veľa transakcií mesačne
  • Ak máte do 25 rokov a chcete využiť znížené activity fee 3 USD mesačne.

Výhody IB v skratke

  • Interactive Brokers patrí medzi najznámejších a najpopulárnejších brokerov svetového rozsahu (Určite patrí do TOP 10 brokerov sveta)
  • Vysoká bezpečnosť brokera (IB je pravdepodobne jeden z najbezpečnejších brokerov dostupných pre Slovákov)
  • Nízke poplatky za transakciu (Poplatok do 2 Eur za nákup US akcie)
  • Nízke poplatky za zmenu meny
  • Možnosť bezplatne viesť investičné podúčty v ľubovoľných menách (EUR, USD, CZK, PLN, RUB…)
  • Možnosť kúpiť väčšinu akcií a ETF prakticky celého sveta, vrátane nákupu jednej akcie či ETF na viacerých odlišných svetových burzách a tak ich kúpiť za lepšiu cenu
  • Jeden z mála brokerov, ktorý vám umožní kúpiť aj České, Poľské, Ruské, Čínske či Ázijské akcie
  • IB má výhodne riešené zdaňovanie, výhodné aj pre Slovákov (Formulár W8-BEN je samozrejmosť, zároveň vhodne rieši aj zdanenie EÚ akcií rôznych krajín)
  • IB má vlastnú API umožňujúcu automatizované obchodovanie
  • IB umožňuje obchodovať aj iné finančné produkty ako dlhopisy, opcie, kontrakty, Forex, iné druhy CFD a pod…
  • IB umožňuje obchodovať bez páky (Cash účet) aj s pákou (Margin účet)
  • IB je jeden z mála brokerov, ktorého služby využívajú aj banky, fondy, či obchodníci s cennými papiermi

Nevýhody IB v skratke

  • minimálny poplatok activity fee, ktorý musí zaplatiť väčšina klientov (obvykle 120 USD ročne)
  • vyžadovaná angličtina (Celý systém IB je v angličtine, niekedy budete potrebovať kontaktovať aj anglickú IB podporu, preto sa vám hodí anglicky hovoriaci človek v okolí. Pri IB sa stretnete buď s americkou biznis podporou alebo Indickou administratívnou podporou).
  • IB má veľmi nízke a dlhodobo udržateľné poplatky, avšak pri transakciách menšej sumy môžete nájsť ešte lacnejších brokerov
  • Systém brokera je pomerne komplikovaný a budete radi za človeka, ktorý vám vysvetlí ako používať túto platformu brokera a ako na nej obchodovať (Komplikovanosť a neprehľadnosť je to daň za to, že systém obsahuje takmer všetky možnosti pre profesionálneho obchodníka)
  • Neponúka žiadne vzdelávanie v slovenčine / češtine.
  • Preto IB je vhodný najmä pre už mierne pokročilých a bonitnejších užívateľov

Prečo nevidíte Interactive Brokers v reklamách a porovnaniach brokerov?

Ako je možné, že reklamu na Interactive Brokers sme nikdy nevideli v Slovenskej TV, nevideli reklamu naň na internete a obvykle chýba v porovnaniach burzových brokerov. Možno sa pýtate: Je Interactive Brokers vôbec bezpečný, keď nikde o ňom nepíšu?

Dôvody prečo IB nie je v porovnaniach

  • Interactive Brokers má veľmi dobrú vlastnú značku a veľký počet klientov, preto nemá potrebu získavať klientov agresívnym marketingom a reklamami.
  • Zároveň Interactive Brokers má záujem o iný typ klientov, pretože má záujem získať najmä bonitnejších klientov a finančné inštitúcie. Týchto klientov však nezíska cez bežné Google reklamy. Bežné reklamy na Googli donesú najmä bežných a menej bonitných klientov. Preto v SK/CZ nájdete omnoho viac reklamy na Lynx (ktorý využíva Interactive Brokers systém), pretože Lynx má vyššie poplatky a zároveň má väčší záujem o bežných SK/CZ klientov.
  • Interactive Brokers ponúka menšie provízie za odporúčanie účtu ako konkurenční brokeri. Preto ho veľká časť portálov neodporúča a nepíše o ňom, pretože z toho majú minimálny zisk
  • Interactive Brokers chýba v porovnaniach SK/CZ brokerov obvykle preto, že je príliš lacný. Zmyslom porovnávacích článkov je však to, aby ste si vybrali brokera ktorého vám poradí portál, aby tento portál zarobil.

Ako sa propaguje Interactive Brokers

  • Nájdete ho na portáloch s medzinárodnými porovnaniami brokerov, kde obvykle končí v Top 5 alebo Top 10 najlepších brokerov
  • Platené reklamy na IB nájdete omnoho častejšie v USA, kde IB viac cieli svoj marketing a má viac klientov.
  • Interactive Brokers značka sa šíri často odporúčaním skúsenejších investorov, preto sa o IB dozviete často z investičných portálov zameraných na obchodovanie akcií a ETF fondov
  • Značka IB sa šíri aj vďaka vzájomným odporúčaniam manažmentu bánk, poisťovní a obchodníkov s cennými papiermi, tento manažment sa obvykle nedá ľahko zacieliť platenými reklamami a tento manažment sa málokedy stretáva s bežnými klientami.

Ako sa líši Interactive Brokers a Lynx

Interactive Brokers systém je robustný a umožňuje okrem iného aj “prefarbiť svoj systém” a poskytnúť ho iným brokerom pod ich vlastnou značkou. Brokeri, ktorí využívajú väčšinu z IB systému, sa nazývajú Introducing Brokers. Najznámejší z týchto introducing brokerov na Slovensku je Lynx. Preto Lynx systém obsahuje takmer kompletnú platformu IB. 

Ak si registrujete účet v Lynx

  • po prihlásení do účtu vidíte Lynx logo namiesto Interactive Brokers loga,
  • váš účet vytvorí priamo Interactive Brokers, 
  • z Lynx dostanete prístupy podobné, ako keby ste boli priamo IB klient, 
  • vaše vklady na investičný účet cez Lynx smerujú na IB účet
  • vaše transakcie technicky vykoná Interactive Brokers
  • vaše cenné papiere tiež drží a spravuje Interactive Brokers

Poplatky – najväčší rozdiel medzi Lynx a Interactive Brokers

  • Pri IB platíte Activity Fee obvykle 10 USD mesačne, ale zaplatíte za jednu transakciu obvykle do 2 USD a za konverziu meny tiež obvykle do 2 USD
  • Pri Lynx NEplatíte activity fee, ale nákup US akcie a ETF vás bude stáť minimálne 5 USD, nákup EU akcie a ETF obvykle 6 Eur a zmena meny obvykle 5 USD
  • V skratke pri dvoch transakciách mesačne zaplatíte na poplatkoch v Lynx viac, ako je mesačné activity fee v Interactive Brokers

Ďalšie rozdiely

  • Lynx má navyše platformu Lynx Basic. Je to zjednodušená platforma Interactive Brokers vhodná pre začiatočníkov
  • Lynx má lokálnu česko-slovenskú podporu, zatiaľ čo IB má iba anglickú podporu

Kedy sa oplati Lynx a kedy Interactive Brokers

  • Lynx sa oplatí najmä pre klientov, ktorí nevedia anglicky a preto veľmi radi ocenia lokálnu česko-slovenskú podporu Lynx
  • Minimálny vklad v Lynx je už 8000€. Pri takejto hodnote účtu sa už poplatkovo oplatí Interactive Brokers (aj pri zarátaní Activity fee poplatkov).
  • Vo zvyšku prípadov sa obvykle oplatí Interactive Brokers
  • Zároveň riešenie cez Interactive Brokers je aj riešenie do budúcnosti. Čím viac peňazí máte v IB, tým vás výjde výhodnejšie

Môžem si registrovať Interactive Brokers ak mám Lynx?

(Prvý predpoklad pre Interactive Brokers – Nemať Lynx účet)

V prípade, ak máte Lynx účet, môžu vám zamietnuť registráciu účtu v Interactive Brokers. Lynx ako broker používajúci platformu IB nastavil podmienky tak, že ak chcete otvoriť Interactive Brokers účet, môžete si ho registrovať až 6 mesiacov po zrušení Lynx účtu.

V prípade ak chcete mať Lynx aj Interactive Brokers účet zároveň, odporúčam:

  • Ak máte manželku a bezpodielové spoluvlastníctvo, uzatvoriť účet na manželku (Je to iná osoba, aj keď majetok majú manželia spoloční)
  • Vyskúšať registrovať IB účet s iným registračným emailom ako máte v Lynx (Možno vás pustí dokončiť registráciu aj otvoriť IB účet)
  • Prípadne zvážiť registráciu účtu na inú osobu
  • Ak nebudete vedieť vytvoriť účet IB podľa bodov vyššie (a to ani opakovane), môžete zvážiť buď zrušiť účet Lynx alebo zvážiť iného obchodníka ako Interactive Brokers

V prípade, ak IB zistí, že máte aj Lynx účet, môže vám prísť takýto email:

Interactive brokers zakázanie obchodovania keď mám Lynx

Bezpečnosť a garancie Interactive Brokers

Garancie tohto brokera by sme rozdelili na tri časti

  • Garancie štátov sídla brokera
  • Garancie brokera ako Obchodníka s cennými papiermi pod dohľadom
  • Biznisové a iné garancie brokera

Interactive Brokers ponúka jednu z najvyšších bezpečností, ktoré dokáže ponúknuť broker

Garancie štátov sídla brokera

Interactive Brokers je regulovaný najvyššími finančnými autoritami rôznych štátov, ako napríklad

  • Americký US Securities and Exchange Commission (SEC)
  • Anglický UK Financial Conduct Authority (FCA) vo Veľkej Británii
  • Má aj povolenie na voľné cezhraničné pôsobenie obchodníka s cennými papiermi na území SR vydané Slovenskou NBS (odkaz). Podobné povolenia má aj v iných krajinách EÚ.

Interactive Brokers má viacero licencií obchodníka s cennými papiermi aj v Európskej Únii, konkrétne IBIR (IB Ireland), IBLU (IB Luxemburg) a IBCE (IB Central Europe v Maďarsku). V prípade bankrotu IB získate garancie štátu podľa toho, v akej pobočke IB budete mať založený účet. Slováci majú buď účet v IBIR (Írsko), alebo IBCE (Maďarsko)

Garancie pre prípad bankrotu brokera sú

  • Pre UK klientov £85,000 garantované Anglickým Financial Conduct Authority (FCA)
  • Pre USA klientov $500,000 garantovaných Americkým Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
  • Pre Európskych klientov s účtom v IBIR (Írsko) garancie vo výške 20.000€, v prípade IBCE (Maďarsko) garancie vo výške 100.000€

Upozorňujeme, že Interactive Brokers je veľmi veľký medzinárodný broker s pomerne malou pravdepodobnosťou, že skrachuje (Popísané v bodoch nižšie). Ak sa Interactive Brokers dostane do problémov, pravdepodobne to bude preto, že v problémoch budú aj mnohé iné banky a neskôr aj štáty. V prípade, ak bude padať celý finančný systém a budú mať problémy štáty, pravdepodobne klienti budú mať tieto garancie iba na papieri. 

Zároveň Maďarsko poskytuje síce vyššie garancie pre prípad krachu brokera a Maďarsko sa považuje za moderný daňový raj v EÚ, táto krajina je to náš sused a pravdepodobne ste videli, že politická situácia v Maďarsku sa môže aj neočakávane rýchlo zmeniť. 

Garancie brokera ako obchodníka s cennými papiermi

Vedeli ste, že už pri štandardnej licencii Obchodníka s cennými papiermi (OCP) pre Slovenské OCP potrebuje mať broker oddelené vlastné peniaze od peňazí klientov? Preto ak Slovák vlastní dlhopis, jeho cenný papier je uložený u depozitára (obvykle banky) a broker môže nakupovať, predávať, držať a účtovať poplatky klientovi, ale nemôže si privlastniť jeho dlhopis uložený u depozitára.

Interactive Brokers posúva túto ochranu ešte ďalej

  • Je pod dohľadom viacerých kontrolných orgánov mnohých štátov
  • Preto tieto kontrolné orgány dozerajú, aby broker nespreveneril peniaze klientov
  • Akcie a iné cenné papiere klientov IB sú oddelené od vlastných cenných papierov Interactive Brokers cez systém depozitárov, v prípade vlastnenia US akcií a US cenných papierov tieto cenné papiere podliehajú ďalšje zvýšenej ochrane
  • Pri IB sú klientske peniaze uložené na účtoch viacerých veľkých amerických alebo iných svetových bánk chrániacich klientov pred insolventnosťou jednej banky

Podrobnosti si môžete pozrieť tu. Článok sa týka UK pobočky Interactive Brokers. Podobný článok pravdepodobne vznikne aj pre klientov v pobočkách IBIR a IBCE

Iné druhy garancií Interactive Brokers

Medzi biznisové garancie patria napríklad

  • Spoločnosť fungujúca od 1978
  • Obchodovaná na US trhu cenných papierov, vrátane burzy NASDAQ a NYSE (Obchodovaná pod tickerom IBKR). Vďaka tomu musí pravidelne publikovať auditované účtovné uzávierky spoločnosti.
  • Hodnota spoločnosti 25 miliárd USD a je súčasťou indexu S&P400 midcap (Index stredne veľkých amerických spoločností).
    • V praxi to znamená, že hodnota holdingu Interactive Brokers je väčšia ako hodnota holdingov mnohých bánk a poisťovní, napríklad väčšia ako Unicredit Group (Hodnota 21 miliárd USD), ako Reifeisen Group (6,6 miliárd USD), či NN (14,2 miliárd USD)
  • Aktíva pod správou cez 200 miliárd USD, otvorených viac ako 900.000 klientskych účtov. Pre predstavu ako veľa je 200 miliárd aktív pod správou (Číselne 200.000.000.000 USD alebo anglicky 200 Billion)
    • Približne 1/150 veľkosti celého indexu S&P 500 (Celý S&P500 má hodnotu okolo 30 biliónov USD (anglicky 30 Trilion USD))
    • Približne 1/10 hodnoty Apple alebo 1/8 hodnoty Microsoftu
  • Jeden z najväčších brokerov v USA (Pravdepodobne patrí medzi spoločnosti typu “Too Big To fail” a v prípade problémov brokera môže byť zachraňovaný aj US vládou)
  • Interactive Brokers je jeden z mála celosvetových brokerov, cez ktorého investujú aj banky, fondy a iní obchodníci s cennými papiermi

Udržateľnosť brokera

  • Ak investujete cez brokera, radi uvidíte, ako sa vyvíjajú tržby brokera a jeho ziskovosť. Ak Výnosy (Príjmy) brokera sú 100%, náklady IB sa pohybujú okolo 60% a preto IB dokáže udržať ziskovosť približne 40%. Dlhodobo dokáže fungovať a rozvíjať sa iba spoločnosť, ktorá dokáže tvoriť zisk. 

V prípade záujmu odporúčam si pozrieť Interactive Brokers stock na Google (Ticker IBKR) a pozrieť si aj IB brokers stránku pre investorov.

https://investors.interactivebrokers.com/ir/main.php

Interactive Brokers minimálny vklad

  • Interactive Brokers nemá oficiálny minimálny vklad. Na druhej strane pri IB hovoríme skôr o minimálnom vhodnom vklade
  • Minimálny vhodný vklad v IB – na začiatok aspoň 2000 EUR a postupne mesačne prikupovať. Pri hodnote účtu aspoň 2000 USD budete platiť activity fee 10 USD
  • Dá sa vložiť aj 1000 EUR, ale vtedy Vás dobehnú vysoké poplatky najmä pri zvýšenom activity fee (V prípade sumy účtu pod 2000 USD je to až 20 USD mesačne)
  • Ak chcete využiť znížené activity fee 3 USD pretože máte menej ako 26 rokov, váš minimálny vhodný vklad môže byť aj približne 500 USD
  • Čím viac peňazí v IB máte, tým platíte menšie poplatky (o poplatkoch sa dočítate nižšie)

Poplatky Interactive Brokers

IB ponúka pre štandardných klientov vybrať si medzi dvomi druhmi systému transakčných poplatkov – Tiered a Fixed commisions. Zároveň pri IB platíte aj Activity Fee, ktoré bude tvoriť veľkú časť vašich poplatkov hlavne ak budete mať nižšiu hodnotu účtu.

Fixed / Tiered Commisions

Pre bežných klientov investujúcich v menších sumách odporúčame Tiered Commisions, keďže majú menší minimálny poplatok za transakciu (každý nákup / predaj cenného papiera). V praxi nákup US akcií za 1000 USD výjde približne na 1 USD, nákup EUR akcií do 2 EUR.

Niekedy sa stane, že si ako IB klient omylom vyberiete Fixed poplatky. Poplatkovú schému si viete zmeniť aj v nastaveniach účtu Interactive Brokers.

Tiered commisions

  • cena transakcie závisí od objemu a počtu akcií
  • Tento typ je vhodný pre väčšinu menších investorov
  • Americké akcie a ETF
    • poplatok je približne 0,0035 za 1 ks akcie
    • minimum za transakciu 0,35 USD
    • maximum za transakciu 1% z objemu transakcie
  • Európske akcie a ETF (Obchodované v mene EUR)
    • poplatok za transakciu 0,05% za 1 akciu alebo 1,25€ (podľa toho, čo je vyššie)
  • Iné Európske / svetové akcie (Mimo meny EUR a USD)
    • Poplatok za transakciu obvykle do 0,1% alebo požadované minimum za transakciu (podľa toho, čo je vyššie)
  • viac na: https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=39753&p=stocks2

Fixed Commisions

  • pre cenu transakcie je charakteristické, že má väčší minimálny poplatok, väčší poplatok rátaný z objemu transakcie (cca 0,1% v objemu) a transakcia má aj svoj maximálny poplatok (od 30 do 120 EUR)
  • tento typ poplatku je vhodný pre veľkých hráčov
  • Americké akcie a ETF za minimum 1 USD, zároveň 0,005 za 1 ks so stropom 1% v objemu transakcie
  • Európske akcie a ETF v mene EUR – minimálne obvykle 4 až 6 EUR za transakciu s obvyklým stropom 50 EUR za celú transakciu
  • Svetové akcie sa rátajú podľa podobného kľúča
  • viac na: https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=39753&p=stocks1

Poplatky za menovú konverziu

Pri konverzii meny sa váš poplatok skladá z dvoch častí

  • Poplatok za zmenu meny
  • Prirážka ku trhovému kurzu menového páru (Nakupujete drahšie a predáte lacnejšie ako je oficiálny kurz meny)

IB má minimálny poplatok za menovú konverziu vo výške 2 USD + menší poplatok z objemu peňazí.

IB využíva pri zmene meny FOREX trh a vie zabezpečiť výhodné zmenné kurzy. Pri zmene sumy cca 1000€ je poplatok za zmenu meny okolo 2,5 USD.

Preto ako Interactive Brokers klient váš celkový poplatok za zmenu meny je nízky, preto nemáte dôvod riešiť ďalšiu zmenu peňazí napríklad s využitím Revolut alebo Transferwise

Pre porovnanie ak by ste pri zmene 1000 EUR na USD využili služby slovenských bánk, podľa ich kurzových lístkov bude prirážka za zmenu meny v rozmedzí od 1,5% do 2,5%, teda za zmenu 1000€ zaplatíte v priemere okolo 20€

V prípade, ak chcete nakupovať americké akcie, môžete si naraz zmeniť aj väčšiu sumu Eur na Doláre a nakúpiť za ne viacero amerických spoločností.

Activity Fee poplatok

Rozhodnutie Interactive Brokers je, že nechcú mať veľa malých klientov. Preto sa rozhodli zaviesť Activity Fee.

  • Cieľom IB je dostať mesačný poplatok za každého klienta
  • Preto sa rozhodli zaviesť Activity fee – od každého klienta mesačne vyberú poplatok za účet aspoň 10 USD (Okrem niektorých výnimiek)

Výpočet Activity Fee

  • Štandardné Activity Fee je 10 USD mesačne
  • Ak klient zaplatí za transakčné poplatky viac ako 10 USD, neplatí Activity Fee
  • Ak klient nevykoná žiadnu transakciu, zaplatí plné Activity Fee 10 USD mesačne
  • Ak klient vykoná transakcie a zaplatí za ne napr. 4 USD mesačne, Activity Fee bude doplatok do 10 USD, teda spolu 6 USD za tento mesiac

Výnimky z Activity Fee

  • Ak klient má hodnotu účtu nad 100.000 USD, neplatí Activity fee
  • Ak klient má hodnotu účtu 2000 až 100.000, Activity fee je 10 USD
  • Ak klient má hodnotu účtu pod 2000 USD, platí Activity fee 20 USD mesačne
  • Ak klient má vek od 18 do 25 rokov (vrátane), jeho Activity Fee je znížené na 3 USD mesačne až do dosiahnutia veku 25 rokov. Podmienka na uzatvorenie samostatného IB účtu je vek aspoň 18 rokov. Ak už dosiahnete vek 26 rokov, zvýši sa vaše activity fee podľa vašej sumy účtu a pravidel vyššie, teda obvykle na 10 USD mesačne 
  • Prvé tri mesiace od založenia účtu v IB sú oslobodené od Activity Fee

Viac na: https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=38234

Ako sme určili minimálnu vhodnú sumu účtu v IB na 10.000 Eur

Služby žiadneho brokera nikdy nie sú zadarmo. Tá kľúčová otázka je, aký je rozumný poplatok za služby brokera. 

Kľúčový poplatok IB je Activity Fee vo výške obvykle 10 USD mesačne (120 USD ročne, cca 100€ ročne). 

V rámci Activity fee 10 USD mesačne dokážete urobiť v IB približne 4 až 5 transakcií mesačne s nižšími sumami. Preto ak sa zmestíte do tohto počtu transakcií, obvykle nebudete platiť viac ako mesačné activity fee 10 USD mesačne. 

Pri hodnote účtu 10.000 Eur tvorí poplatok za activity fee približne 100 Eur, čo je približne 1% hodnoty účtu v IB. Poplatkovú náročnosť menšiu ako 1% ročne považujeme za zlomovú a zaujímavú. Preto odporúčame mať v IB hodnotu účtu aspoň 10.000 Eur alebo pravidelne nakupovať každý mesiac.

Čím viac peňazí v IB máte, tým vaše poplatky za účet sú pomerovo menšie a zaujímavejšie

Špecialita IB – Účet pre každú menu a výhodná menová konverzia

Interactive Brokers má z nášho pohľadu veľmi dobrý systém na zmenu meny.

Pri registrácii v Interactive Brokers si určujete základnú menu účtu (Pre Slovákov obvykle Eur, pre Čechov CZK). 

Ak máte na účte iba Eurá, môžete si kúpiť akcie, ETF a iné cenné papiere iba za Eurá

Ak si chcete kúpiť akcie v inej mene (Napríklad americké alebo České akcie), potrebujete si zmeniť zameniť vašu domácu menu za inú. Pri takejto zmene sa vám v IB automaticky vytvorí podúčet pre danú menu.

Vytvorenie IB podúčtu pre novú menu je automatické

Jednoducho zmeníte si peniaze z EUR na USD a automaticky sa vám vytvorí podúčet v USD. Za vaše nové USD môžete nakúpiť US akcie a ETF fondy. Podobne to platí pre CZK, PLN, či ľubovoľné iné meny

Vrámci IB účtu máte možnosť mať aj veľa podúčtov s rôznymi menami.

Oplatí sa zmena meny v Interactive Brokers alebo inde?

Odporúčame zmenu meny priamo v Interactive Brokers. Systémy typu Revolut či Transferwise sa vám veľmi neoplatia (Ušetríte minimum). Určite neodporúčame meniť zmenu meny v banke, tento spôsob je najdrahší.

Tip ako zistiť poplatky za zmenu meny:

Chcete meniť EUR na USD. Preto najprv si zmeňte napríklad 1000 EUR na USD, potom si tú istú sumu v USD zmeňte naspäť na Eurá. Vtedy zistíte v praxi, koľko vás stojí prevod.

Interactive Brokers má fixný poplatok za zmenu meny 2 USD, pričom menu mení Forex kurzom takmer bez prirážky. Aj IB poplatok za zmenu meny je poplatok a ráta sa do Activity fee. Preto ak platíte v IB mesačné Activity Fee 10 USD a zaplatíte za transakcie menej ako 8 USD, túto zmenu menu máte “zadarmo”, resp. vrámci minimálneho poplatku Activity Fee.

Porovnanie poplatkov menových konverzií

  • Interactive Brokers
    • Zmena 1000 Eur na 1212 USD (+ 2 USD fixný poplatok)
    • Následne zmena 1212
    • USD na cca 999.8 Eur (+ 2 USD fixný poplatok)
    • Náklady na konverziu tam aj späť pri sume 1000 Eur boli 4 USD
  • Transferwise
    • Zmena 1000 Eur na 1206 USD (poplatok od 5,14 Eur až 9,2 Eur)
    • Zmena 1206 USD na 985 EUR (poplatok od 3,7 až 5,8 USD)
    • Náklady na konverziu tam aj späť pri sume 1000 Eur boli 15 EUR
  • Revolut
    • Zmena 1000 Eur na 1212 USD
    • Následne zmena 1212 USD na cca 999 Eur
    • Náklady na konverziu tam aj späť pri sume 1000 Eur sú okolo 1 Eur
  • Štandardná banka
    • Zmena 1000 Eur na 1176 USD
    • Následne zmena 1176 USD na cca 946 Eur
    • Náklady na konverziu tam aj späť pri sume 1000 Eur sú 54 Eur

Príklad:

Mám na IB účte 10.000€, nakúpim si Európske ETF za 6000€. Zvyšných 4000€ zmením na USD. Tieto doláre na účte môžem použiť na nákup amerických akcií a iných cenných papierov v mene USD.

Konverzia meny stojí obvykle trochu viac ako 2 USD.

Odporúčanie:

  • Interactive Brokers má výhodnú menovú konverziu a zároveň účty z rôznych menách (aj EUR, USD, CZK, PLN, HUF), preto odporúčame vám zasielať na IB vaše peniaze ľubovoľnej meny a robiť menovú konverziu až v Interactive Brokers
  • Vložiť na IB môžete mesačne koľkokrát chcete a v akejkoľvek mene
  • Interactive Brokers môžete využiť aj ako vlastnú zmenáreň
  • Treba si dať pozor na obmedzenie – iba jeden výber mesačne je z IB povolený bez poplatku

Špecialita IB – výhodné zdanenie dividend

Pri brokeroch obchodujete obvykle buď

  • Americké akcie
  • Európske akcie
  • Akcie zvyšku sveta

Každá krajina má iné daňové zákony. Zároveň mnohé krajiny majú krížovo podpísané dohody o zamedzení dvojitého zdanenia. Spolu sú to desiatky až stovky výnimiek. Ak broker chce ponúknuť nižšie zdanenie dividendy, musí dokázateľne odlíšiť, ktorý jeho podúčet patrí občanovi ktorej krajiny. Splnenie týchto regulácii stojí peniaze, preto broker často nemá schopnosti zabezpečiť efektívne zdanenie dividend a zdaňuje ich vyššou sadzbou.

Mnoho brokerov začne zdaňovať US akcie iba 15% daňou namiesto 30% cez formulár W8-Ben. Tento formulár sa týka iba amerických akcií.

Krajiny EÚ sú iné. Každá krajina je iný daňový systém. Preto ak chcete kúpiť České akcie, môže vás nemilo prekvapiť sadzba dane z dividend pre České akcie je okolo 30 až 35%, pričom bežná sadzba je 15%. Podobné je to s poľskými, maďarskými, či inými akciami EÚ.

Interactive Brokers má vhodný systém na zdanenie dividend, preto často platíte tú najmenšiu možnú sadzbu dane. Preto ak chcete kupovať dividendové akcie krajín EÚ (Napríklad České akcie), odporúčame vám Interactive Brokers, prípadne jeho krabičku Lynx.

Špecialita IB – Smart Routing

Bežní brokeri obvykle ponúkajú akcie a ETF iba z niekoľkých búrz sveta. Interactive Brokers je iné. Ponúka akcie z desiatok a stoviek odlišných búrz sveta. Často sa stane to, že tá istá akcia sa obchoduje na viacerých burzách, dokonca za rôzne ceny. Preto Interactive Brokers využíva túto výhodu a pre akcie a ETF využíva systém Smart Routing

Vďaka IB Smart Routingu kúpite akcie a ETF na najlacnejšej burze za najlepšiu cenu

Platí to najmä pri veľkých technologických spoločnostiach, pretože tie sú obchodované na mnohých burzách sveta. Ak sa rozhodnete nakúpiť napríklad akcie Microsoftu za USD, IB si pozrie, na ktorých burzách sa táto akcia obchoduje v USD, a kde je najlacnejšia. Preto, na moje prekvapenie, som moje prvé akcie Microsoftu kúpil v USD cez Island.

Preto ak si kúpite akcie napríklad v USD, môžete ich predať na akejkoľvek inej burze v rovnakej mene (teda v USD).

Pozor, ak si však kúpite akciu obchodovanú za EUR, už ju nemôžete predať za USD či inú menu.

Cash alebo Margin účet v IB

Pri obchodovaní cenných papierov máte možnosť používať iba svoje peniaze, alebo máte možnosť aj požičať si cudzie peniaze. Preto IB má základný účet typu Cash alebo Margin

Cash účet

  • Obchodujete na ňom iba s vlastnými prostriedkami
  • Nemôžete si požičať cudzie peniaze
  • Nemôžete ani náhodou uzatvoriť obchod, na ktorý nemáte dosť peňazí
  • Preto z dôvodov vyššie sa nemôžete ani omylom dostať s hodnotou vášho účtu na nulu
  • Tento účet má aj nevýhodu. Síce nákup akcií, ETF a konverziu meny vykonáte ihneď za aktuálny kurz, administratívne trvá však až 3 dni kým IB vám túto transakciu plnohodnotne spracuje a môžete predať tieto cenné papiere, alebo použiť vaše peniaze po konverzii meny
  • Z dôvodov vyššie odporúčame Cash účet pre začínajúcich investorov a pre investorov používajúcich Buy & Hold stratégiu.

Margin účet

  • Umožňuje požičať a využiť aj cudzie peniaze za poplatok za požičanie peňazí
  • Vďaka tomu môžete nakúpiť akcie vyššej hodnoty, ako je množstvo vašich vlastných peňazí. Obchodujete “na páku”. 
  • Pri obchodovaní na páku sa násobia nielen vaše zisky, ale aj vaše straty. Preto obchodovanie na páku je rizikové
  • Ak uzavriete vaše pozície na páku omylom, môžete prísť o výrazne vysokú sumu peňazí
  • Zároveň pri Margin účte dokážete vaše akcie, ETF a iné cenné papiere nakúpiť aj predať okamžite bez obmedzení a nečakáte na potvrdenie transakcie 3 dni ako pri Cash účte
  • Margin účet odporúčame najmä traderom a obchodníkom so skúsenosťami

TIP: Neskôr dokážete prejsť z Cash účtu na Margin účet
(Najmä keď sa už naučíte pracovať s IB platformou a nebude vám hroziť, že z neznalosti použijete páku)

Špecialita IB – Stock Yield Enhancement Program

V prípade, ak máte účet v IB v hodnote aspoň 50.000 USD, môžete sa zapojiť do Stock Yield Enhancement Program. Vďaka tomuto programu si môžu externé spoločnosti tretích strán zapožičať “vaše akcie a ETF” na krátkodobé obchodovanie. Pri tomto programe o Vaše akcie nemôžete prísť a “stratiť ich”. Práve naopak, za to, že ich požičiate, môžete získať extra zhodnotenie navyše.

Pri využívaní tohto programu sa niekedy môže stať, že vaše akcie sú požičané počas vyplácania dátumu dividendy a namiesto oficiálnej dividendy dostanete peniaze typu Dividend in Lieu. Pri tejto dividende dostanete zaplatenú vašu dividendu nie od spoločnosti, ktorej akcie vlastníte, ale od tretej strany. Preto táto dividenda podlieha iným typom zdanenia. 

Podľa vyjadrení IB sa vždy snažia eliminovať, aby ich klienti dostali Dividend in Lieu (PIL dividenda).

Z nášho pohľadu sa oplatí zúčastniť Stock Yield Enhancement Programu. V prípade ak máte hodnotu vášho IB účtu menej ako 50.000 USD, tento program je automaticky vypnutý. Účasť v tomto programe máte možnosť zmeniť v nastaveniach IB účtu

Viac informácii o Stock Yield Enhancement Program

Link: https://ibkr.info/node/1838

Viac informácii o Dividend in Lieu

Link: https://ibkr.info/article/2713

Výber pobočky Interactive Brokers

Interactive Brokers vlastní pobočky vo viacerých krajinách. V Európe sa stretávame s pobočkami IBUK (Veľká Británia), IBLU (Luxemburg), IBIR (Írsko) a IBCE (Maďarsko). Hlavný dôvod, prečo má IB až 4 odlišné pobočky v Európe, sú regulácie EÚ. Každá krajina EÚ má mierne odlišnú legislatívu. Niektoré krajiny EÚ sa podobajú daňovým rajom (Napríklad Írsko, Cyprus či Maďarsko).

Do roku 2020 bola väčšina klientov IB pod pobočkou IBUK, pretože Veľká Británia bola ešte členom Európskej Únie a Interactive Brokers mohlo využiť medzinárodný pas brokera a tak s pobočkou v UK otvárať účty ľubovoľnému občanovi Európskej Únie. 1. 1. 2021 nastal Brexit a najtvrdší Brexit sa týkal finančných spoločností. Preto Interactive Brokers vytvorilo nové pobočky IBCE a IBIR. Dôvod, prečo sú aktuálne už tri pobočky IB v EÚ sú z nášho pohľadu

  • IB Luxemburg v Luxemburgu bol finančným centrom v minulosti, no dnes stráca výhody daňového raja a finančné spoločnosti smerujú do iných krajín
  • Vytvorenie IBIR (Írsko) bol podľa mňa najlogickejší krok pre IB, keďže Írsko sa považuje za daňový raj, v Írsku sídli veľa finančných spoločností, veľa ETF fondov (Vrátane väčšiny fondov iShares) a najväčšie technologické spoločnosti
  • IB vytvorilo aj pobočku IBCE (Maďarsko) z dôvodu, že Maďarsko sa považuje za daňový raj, Interactive Brokers výrazne narástol počet klientov v strednej a východnej Európe, aj v krajinách mimo EÚ. Preto sa rozhodli vytvoriť až dve nové pobočky IB v EÚ

Obvykle klient nemá možnosť vybrať si, pod akou pobočkou bude registrovaný. Dostane buď možnosť byť pod IBIR alebo IBCE. Podľa pobočky jeho brokera sa ho týkajú garancie v prípade krachu Interactive Brokers (Táto časť je popísaná vyššie v časti Bezpečnosť Brokera).

Špecialita IB – API a prepojenia na automatizované obchodovanie

V prípade, ak sa chystáte obchodovať s akciami pomocou automatizácií a obchodovacích robotov, pravdepodobne budete využívať platformu IB. Ponúkajú vhodné API aj zdroje dát potrebné pre robo trading.

IBKR Lite – nedostupné pre Európu

Pomocou tohto programu dokážete obchodovať akcie a ETF fondy bez poplatku (Commison-free), bez minimálneho požadovaného vkladu a bez Activity Fee.

IBKR Lite je dostupný len pre USA a Indiu. Pre Európu nie je dostupný, a najskôr kvôli reguláciám EÚ ani tak skoro dostupný nebude. Ak by bolo IBKR Lite dostupné aj pre Slovákov, bol by to Top účet pre malých klientov pre obchody na burze

Špecialita Interactive Brokers – vhodný pre firemné investovanie

V prípade, ak chcete investovať firemné peniaze napríklad z prostredia s.r.o. alebo a.s. pri využití obchodovania na vlastný účet, Interactive Brokers bude Vaša prvá voľba.

Investovanie na burze cez právnickú osobu je úplne odlišné proti investovaniu cez fyzickú osobu. Pri právnickej osobe nemôžete využiť časový test, na druhej strane môžete využiť rôzne daňovo-účtovné optimalizácie. Napríklad jedna z nich je využiť investíciu do akcií ako daňový náklad.

Investovanie cez s.r.o. je najmä o vybavení papierovačiek, účtovníctve, daňovom poradenstve a daňovej optimalizácii.

Preto ak chcete investovať firemné peniaze, môžu byť veľmi zaujímavé naše VIP služby pre podnikateľov. Môžeme Vám priniesť investično-daňovo-účtovné rady ako omnoho lepšie zhodnotiť vaše firemné peniaze, získať omnoho výhodnejšie špeciálne druhy firemných úverov alebo získať iné výhody pre podnikateľov. Je to ako mať účtovného, daňového a investičného poradcu v jednej osobe. Úspory môžu byť v tisícoch EUR.

Skontaktujte nás cez Blue Numbers formulár

Otvoriť si účet v IB, ak som začiatočník a chcem začať investovať s malou sumou peňazí? 

Ak máte do 25 rokov a viete využiť znížené Activity Fee, môže byť pre vás Interactive Brokers zaujímavý. 

Na druhej strane výber brokera a jeho poplatky sú iba polovica investovania. Druhú polovicu tvorí vzdelávanie, vaše skúsenosti a pochopenie toho, ako sa správa trh. Preto ak ste úplný začiatočník a chcete si iba vyskúšať investovanie, môže vás zaujať mať účet napríklad aj u brokera XTB kvôli vzdelávaniu v slovenčine / Češtine, prípadne Etoro kvôli tomu, že v ňom dokážete nakúpiť aj zlomkové akcie za niekoľko desiatok Eur. Keď chcete zhodnotiť sumu menšiu ako 500 Eur, odporúčam nepozerať sa iba na váš zisk. Ak zarobíte hoci aj 10% ročne, pri hodnote účtu 500 Eur to bude zisk iba 50 Eur.  Omnoho dôležitejšie sú vaše skúsenosti, trpezlivosť, dodržiavanie vašej stratégie aj zvládanie paniky v prípade poklesov trhov. 

Nič vám nebráni v tom, ak máte otvorených aj viacero účtov u rozličných brokerov. Neskôr si môžete otvoriť účet aj v Interactive Brokers a presunúť tam väčšinu prostriedkov. 


Ak chcete si založiť IB účet, môžete nás podporiť tak, že sa registrujete v Interactive Brokers cez naše odporúčanie a tak získate zadarmo hodinovú konzultáciu o obchodovaní IB, kde odpovieme na vaše otázky ohľadom tohto brokera.

Kontaktovať BlueNumbers pri otváraní účtu Interactive Brokers a získať bonus

Možnosť vyskúšať Demo účet Interactive Brokers

Pomocou tohto Demo účtu si môžete pozrieť, ako veľmi sa v Interactive Brokers vyznáte, ako aj zistiť poplatky pri nákupoch rôznych akcií z rôznych štátov. Odporúčam vytvoriť si Demo účet cez link

Na čo si dať pozor pri registrácii IB účtu

Odporúčame pri registrácii

  • Vytvorte si Individual účet
  • Vyberte si Cash účet (Pre väčšinu klientov je vhodnejší Cash účet ako Margin účet)
  • Vyberte si poplatky typu Tiered (a NEzaškrtnúť Fixed poplatky)
  • Zapojte sa do Stock Yield Enhancement programu

Pri registrácii účtu budete potrebovať zadať

  • Vaše meno, priezvisko a adresu bez diakritiky (Ak tam zadáte diakritiku, vyhodí vám chybu a nepustí vás pokračovať v registrácii)
  • TAX ID je pre Slovákov ich rodné číslo bez lomítka
  • Formulár o Bonite treba vyplniť tak, aby ste prešli. V tom prípade treba mať minimálnu hodnotu majetku viac ako 20.000 Eur)
  • Podľa vašich skúseností vám umožní obchodovať rôzne nástroje. Preto potrebujete zadať, že máte skúsenosti s obchodovaním akcií a fondov. Ak budete chcieť kupovať dlhopisy, budete potrebovať obdobne zadať vaše skúsenosti s dlhopismi

Odporúčame si pozrieť obrázkový návod na registráciu Interactive Brokers účtu

Pri vkladaní peňazí do IB vám môže pomôcť tento návod


Prvé kroky po pri prihlásení do Interactive Brokers účtu

Vytvorili ste si účet v IB, a schválili vám ho. Po prihlásení uvidíte základnú obrazovku vášho Interactive Brokers konta.

Často budete potrebovať otvárať IB menu. Jeho ikona je naľavo.

Po rozbalení menu uvidíte dosť veľa možností, pohľadov a nastavení. Netreba sa nechať vystrašiť, zvyknete si na ne rýchlo. Veľkú časť z tohto menu veľmi dlho nepoužijete.

Ako kúpiť prvé akcie a ETF v Interactive Brokers

Základ je vložiť prvé peniaze do Interactive Brokers. Odporúčame postupovať podľa tohto návodu

Ako pochopiť a zadať nákupný príkaz v IB

Ak si chcete kúpiť prvé akcie a ETF, vyhľadajte si cez lupu ticker alebo ISIN kód vášho cenného papiera. Ak ho nájdete, môžete si popozerať grafy a dozistiť, či vidíte správnu akciu

Keď si vyberiete konkrétnu akciu, kliknite na Buy / Sell a otvorí sa vám nákupné menu napravo.

V tomto menu nájdete

  • Názov cenného papiera (V našom prípade je to akcia Apple)
  • Aktuálnu cenu jednotky
  • Možnosť si vybrať, či akciu budete kupovať (Buy Order) alebo predávať (Sell Order). Ak akciu ešte nemáte kúpenú, nemáte čo predať a Sell Order bude vysivený.
  • Vyberiete si množstvo akcií, ktoré chcete kúpiť.
Určenie Order Type

Interactive Brokers je platforma pre profesionálnych obchodníkov. Preto umožňuje aj podmienené príkazy, teda nakúp akciu ak sa splní podmienka a napríklad cena bude maximálne xy Eur.

Zároveň treba si uvedomiť, že akcie firiem sa hýbu, teda stúpajú či klesajú. Preto časť obchodníkov chce kúpiť akciu za nižšiu ako štandardnú cenu (nakúpiť so zľavou). A presne na to sú rôzne typy príkazov nižšie

Druhy Order Type príkazov
  • Limit
    • Pri tomto príkaze určujete maximálnu (limitnú) cenu, za ktorú ste ochotní kúpiť akciu. Ak cena akcie bude nad limitnou cenou, nenakúpi vám akcie, ale počká až na prípadný pokles ceny
    • Ak máte limitnú cenu príliš nízko, akcia nemusí až tak klesnúť a preto nikdy vašu akciu nenakúpite
    • Tento Limit príkaz je zároveň aj poistka, že cena akcie v okamihu kúpy nevyletí príliš vysoko. Práve cena malých a volatilných akcií môže obrovsky lietať, preto tento príkaz je často lepší ako market
    • Obvykle odporúčame tento príkaz
  • MidPrice
    • Je to špeciálny príkaz a špeciálna funkcia Interactive Brokers platformy. Umožňuje kúpiť akcie lacnejšie a počkať na vhodný okamih.
    • Aká je dobrá cena na kúpu a kedy akciu kúpiť, určuje Interactive Brokers analytika
    • Obvykle odporúčame tento príkaz
  • Market
    • Pri tomto príkaze nakúpite vaše akcie ihneď, za aktuálnu cenu. Nemáte možnosť si nastaviť maximálnu či minimálnu cenu
  • Stop
    • Je prvý z podmienených príkazov.
    • Zadávate pri ňom podmienky, čo sa má na trhu splniť, aby aktivovalo a splnilo príkaz.
    • Dva základné typy Stop príkazov sú Sell Stop a Sell Buy
      • Sell Stop je predaj akcie, ak jej cena bude klesať, aby vám uchránilo peniaze. Sell Stop je alternatíva Stop-Loss pri Forexe.
      • Buy Stop je predaj akcie, ak idete na “Sell”, teda stavili ste na pokles akcie. Je to opäť alternatíva Stop-Loss pri Forexe
    • Väčšina ľudí tento príkaz nepoužíva
  • Stop Limit
    • Ďalší z podmienených príkazov, ako kombinácia príkazu Limit (Nakúp maximálne za) a Stop (Predaj ak cena klesne na)
    • Väčšina ľudí tento príkaz nepoužíva
  • Market on Close
    • Splň príkaz práve počas posledných 15 minút obchodného dňa na burze a nakúp za akúkoľvek cenu
    • Väčšina ľudí tento príkaz nepoužíva
  • Limit on Close
    • Splň príkaz práve počas posledných 15 minút obchodného dňa, ak cena akcie bude pod Limitnou cenou (Limit Price)
    • Väčšina ľudí tento príkaz nepoužíva

Interactive Brokers umožňuje aj ďalšie druhy podmienených príkazov pre obchodníkov. Ak ste bežný človek, ktorý chce kupovať a držať akcie dlhodobo, odporúčame príkazy MidPrice, Limit a Market

Čo znamená Time-In-Force
  • Time in Force určuje, ako dlho bude váš príkaz platiť a bude čakať na “vhodnú konštaláciu hviezd”
  • Typy príkazov
    • Day znamená, že váš príkaz sa buď stihne vyplniť za aktuálny deň, alebo prestane platiť na konci aktuálneho dňa (zmizne)
    • At The Opening znamená nakúpiť na začiatku obchodného dňa
    • Good Til Cancel znamená nechaj tam ten príkaz až dovtedy, kým sa splní. Používa sa napríklad spolu s príkazmi Limit, teda čakaj s kúpou až dovtedy, kým cena klesne napríklad pod limitnú cenu xy
  • Väčšine bežných ľudí, ktorí nakupujú dlhodobo, odporúčame Good Til Cancel
  • Obchodníci často využívajú aj iné druhy príkazov
Čo znamená Outside RTH
  • Väčšina obchodov na burze sa uskutočňuje počas bežných otváracích hodín burzy (Európske obvykle od 9:00 do 17:30 nášho času, americké od 15:30 do 22:00 nášho času)
  • V menšom sa obchoduje sa aj mimo týchto časov. Keďže mimo otváracích hodín je na burze menej obchodníkov, väčší hráči môžu ľahšie manipulovať cenou akcií. Preto akcie môžu mimo otváracích hodín aj veľmi vystreliť, aj padnúť, a tak spôsobiť straty obchodníkom so Stop-Loss
  • Burzy sú zatvorené cez víkend a vtedy akcia ceny môže stúpať či klesať. Preto ak chcete nakúpiť cez víkend, určite zakliknite Outside RTH
  • Ak obchodujete ako bežný človek, a máte Limit príkaz, väčšinou začiarknete, že chcete obchodovať aj mimo RTH (Outside RTH), pretože cena vašej akcie môže mimo otváracích hodín skočiť aj výrazne nižšie a tak nakúpite lacnejšie.
  • Ak chcete nakupovať dlhodobo, často pre vás nákup mimo RTH nie je podstatný a je vám jedno, či nakúpite akciu o 1% menej alebo viac. .
Profit Taker a Stop Loss
  • Profit Taker sa častejšie nazýva ako Take Profit, teda predaj akcie akonáhle ich cena dosiahne hodnotu xy
  • Stop Loss je predaj akcie, akonáhle ich cena klesne pod hodnotu xy
Zadanie objednávky a Preview funkcia
  • Preview funkcia v spodnej časti menu vám umožní pozrieť sa, za akú cenu by ste mohli nakupiť akciu a koľko zaplatíte na poplatkoch. Preto vždy odporúčame dať pred nákupom možnosť Preview
  • Transmit Order znamená zadať a potvrdiť plnohodnotnú objednávku, teda nakúpiť podľa našich pravidiel určených vyššie

Zmena meny v Interactive Brokers

Pohľadajte v menu časť Transfer & Pay a v nej Tranfer Funds.

Následne si vyberte časť Convert Currency (Konverzia meny) a vyberiete druh a množstvo meny, ktoré chcete zmeniť.

Ak prvý krát meníte novú menu, ihneď sa vám vytvorí podúčet s novou menou, za ktorú môžete nakúpiť nové akcie. Zmena meny v Interactive Brokers je výhodná, preto často nemáte dôvod riešiť zmeny meny externe mimo IB.

Pri zmene meny vždy kliknite na tlačidlo Preview, aby ste videli vaše poplatky, ktoré zaplatíte pri konverzii.

Nižšie v 4 screenshotoch nájdete krátky návod na zmenu meny. Detailný system nájdete v článku nižšie

Zmena poplatkov z Fixed na Tiered

Ak ste náhodou pri registrácii zaklikli Fixed poplatky, môže vás prekvapiť, aký je Interactive Brokers drahý. Preto odporúčam zmeniť poplatky z Fixed na Tiered podľa návodu nižšie.

V menu nájdete čast Account Settings

V nastaveniach nájdete IBKR Pricing Plan

Zmeníte typ poplatkov z Fixed na Tiered

Ako si aktivovať kúpu frakčných (zlomkových) akcií

V Interactive Brokers môžete nakupovať aj zlomkové (frakčné) akcie. Zaujímavé je to najmä pri kúpe drahších spoločností ako Amazon či Tesla.

Obchodovanie frakčných akcií si potrebujete aktivovať.

Pozrite si:

Čo spraviť, keď nemôžete obchodovať akcie, dlhopisy, opcie, ETF

Obchodovať nástroje v IB môžete iba vtedy, ak splníte regulácie EÚ a napíšete, že máte dostatok skúseností na ich obchodovanie. Preto nájdite opäť časť Account Settings ako v kapitole vyššie. Tento krát budete skrolovať nadol a nájdete tam časť Trading Experience & Permissions.

Vyplníte vaše skúsenosti ku nástrojom, ktoré chcete obchodovať. Ak vyplníte vaše skúsenosti a splníte minimálne požiadavky potrebné na obchodovanie týchto nástrojov, tieto nástroje sa vám odomknú a budete ich môcť obchodovať.

Export transakcií z IB / Lynx pre potreby daňového priznania

Určite budete potrebovať výpis transakcií a portfólia v Interactive Brokers, napríklad pri situáciách

  • Porovnanie výkonnosti portfólia
  • Oddelenie svojho portfólia od iných
  • Pre potreby vypracovania daňového priznania

BREXIT a výpisy z Interactive Brokers a Lynx

Ak ste mali IB alebo Lynx aj pred Brexitom (teda v roku 2020), a následne ste odsúhlasili migráciu do novej krajiny, budete mať nové číslo účtu v Interactive Brokers / Lynx. Preto pre potreby výpisu transakcií za minulý rok si potrebujete pozrieť históriu aj vášho pôvodného účtu.

Typická chyba ľudí je, že sa pozerajú na históriu svojho zmigrovaného účtu, a nevidia tam nič. Nevedia, že si potrebujú prepnúť na svoj starý IB / Lynx účet.

Pre získanie daňového výpisu odporúčame postupovať podľa tohto Lynx návodu (IB to má to isté)

Prihlasovanie do IB cez viaceré zariadenia

Väčšina ľudí bude mať Interactive Brokers ako aplikáciu v mobile. Obchodovať budete asi najmä cez webprehliadač počítača (Vidíte lepšie grafy). Váš účet môžete prezerať naraz na viacerých zariadeniach. Zároveň právo na obchodovanie má iba jedno vaše zariadenie. Preto ak chcete obchodovať, vyberte si zariadenie, cez ktoré chcete obchodovať.

Zároveň ak potrebujete, v IB si môžete nastaviť pre aj viac užívateľov pre jeden účet, pričom každý užívateľ má odlišné prihlasovacie údaje a heslo.

Detailné návody k Interactive Brokers patriace k tejto stránke

Ako získať odpoveď na vaše špeciálne otázky

Určite vás pri čítaní článku alebo neskôr napadli otázky, na ktoré zatiaľ neviete získať odpoveď.

Odpovede môžete nájsť v článkoch:

Spýtajte sa vaše otázky v našej Facebook skupine

BlueNumbers bezplatný bonus:

Vaše otázky môžete napísať aj ako komentár pod tento článok

Ak máte otázku a chcete nás priamo skontaktovať, napíšte nám.

Vrámci platených konzultácii môžete získať odpovede a podporu, ako napríklad:

  • Oboznámiť vás sa s účtami u jednotlivých brokerov a ukázať ich platformy
  • Poradiť, či uvažujete správne pri výbere fondov
  • Môžete dostať spätnú väzbu na iné investičné riešenia (Vrátane akcií, fondov, kryptomien, komodít, či obchodovania na Forexe)
  • Získať podporu ohľadom otázok daní, účtovníctva, či vypracovania daňového priznania
  • Získať podporu pri investovaní firemných peňazí
  • Získať podporu, ak sa chcete naučiť obchodovať akcie, komodity, FOREX.

BlueNumbers bonusy pri zakladaní Interactive Brokers účtu

  • V prípade, ak sa rozhodnete registrovať v Interactive Brokers cez naše odporúčanie, môžete získať refferal bonus, v podobe bonusových akcií vo výške približne 1% z vašich celkových vkladov v prvom roku.
  • V praxi to znamená, že pri súhrnnom ročnom vklade 100.000 USD (alebo jeho ekvivalent v Eurách) dostanete navyše 1000 USD vo forme akcií Interactive Brokers. V prípade menších vkladov bude váš bonus pomerovo menší.
  • Maximálny bonus, ktorý dokážete získať vrámci refferal, je 1000 USD v akciách
  • Zároveň poplatky v Interactive Brokers budete mať rovnaké bez ohľadu na to, či refferal bonus využijete, alebo ho nevyužijete.

Pre získanie Interactive Brokers refferal bonusu nás kontaktujte

Ak sa vám náš portál BlueNumbers páči, môžete naše články poslať aj svojim známym.

Upozornenie: Investovanie na finančných trhoch zahŕňa rizika. Vaša celková strata môže prevýšiť Váš celkový vklad.

Tipy na ďalšie články

Porovnania brokerov

Návody pre Interactive Brokers

Časti investičnej série Akcie a ETF

Zanechať odpoveď