Interaktívna hra ako NEobchodovať na burze

Pri brokeroch často nájdete upozornenie:

Až 80% účtov u tohto brokera je stratových.

Je pravda, že takmer každý na burze prerobí? Ako tých zvyšných 20% ľudí zarobí? Aký je rozdiel medzi dobrým a zlým obchodníkom na burze?

Inými slovami: Kde robia začiatočníci najväčšie chyby?

Preto vznikol tento článok, kde si na interaktívnom deme ukážeme, kde robia začiatočníci najväčšie chyby.

Ako čítať tento návod:

Tento článok je aj manuál a sprievodca pre trading

Vytvorenie Demo účtu na interaktívnu hru

Premýšlali sme, ako najlepšie vysvetliť trading. Rozhodli sme sa ho vysvetliť na interaktívnych príkladoch a na to je najlepšie využiť demo účet u brokera. Hľadali sme, aký demoúčet ktorého brokera použiť (Či IB, XTB, RoboForex, ICE markets, Naga…). Nakoniec sme vybrali demo účet XTB kvôli dôvodom

  • Vcelku prehľadná platforma aj pre začiatočníka
  • Možnosť prepnúť jazyk DEMO účtu do angličtiny, češtiny, aj naspäť
  • V ich transakciách ukazuje aj čísla, ktoré u časti iných brokerov nevidno (Napríklad objem transakcie v rôznych menách)
  • Ako jedni z mála majú obsiahle vzdelávanie o tradingu aj v Slovenčine a Češtine

Pri registrácii demo účtu XTB môžete očakávať

  • Zadáte email a tel. číslo do registračného formulára
  • Z XTB mailing listu sa môžete kedykoľvek odhlásiť
  • Na konci obdobia platnosti demo účtu vás môže XTB raz kontaktovať telefonicky ohľadom spokojnosti s demo účtom. To je ideálny čas položiť otázky priamo pracovníkovi tohto brokera
  • Zároveň ak si nebudete želať byť neskôr kontaktovaní, broker vám už viac nebude volať.
  • Zároveň uzatvorenie demo účtu u tohto brokera je bezpečné, NEpodpisujete žiadnu zmluvu, NEzadávate platobnú kartu a ani nijakým iným spôsobom vám nevzniká povinnosť platiť niečo tomuto brokerovi
  • Váš demo účet sa automaticky zruší po 30 dňoch

Pre viac info si môžete pozrieť web XTB

Stačí mi iba prečítať si tento článok bez otvorenia demo účtu?

  • Ak ste začiatočník,
    • síce sa pri prečítaní článku naučíte veľa informácii, ale prídete o Aha momenty a skúsenosti, ako s vami môžu lomcovať emócie, aj o možnosť naučiť sa veľa na svojich vlastných chybách (Napríklad Úloha 1.)
  • Ak ste pokročilý,
    • demo účet už potrebovať nebudete. Preto môžete napísať spätnú väzbu ako sa vám tento článok pozdáva a čo by ste na ňom vylepšili

Oplatí sa mi vybrať si demo účet iného brokera pre interaktívnu hru?

Keď sa pozriete nižšie, tento návod obsahuje aj cca 15 screenshotov priamo z platformy brokera. Zároveň každý broker má inak nastavené páky, má iné ovládanie, iný dizajn platformy, má iné názvy a tickery finančných nástrojov. Preto ak ste začiatočník, odporúčame demo účet XTB aby vám ten návod sedel. Po naučení princípov môžete využiť tieto znalosti aj u iných brokerov

Ak ste pokročilý, demo účet nepotrebujete a pôjdete už na úlohy 3 až 6.

Do budúcna plánujeme vytvoriť aj návody na trading na iných platformách.

Ak sa rozhodnem vyskúšať obchodovať na burze, akého brokera vybrať?

Ako otvoriť burzový demo účet

  • Pre potreby tohto cvičenia odporúčame otvoriť burzový DEMO účet u brokera XTB, keďže v tomto článku sú všetky screenshoty práve z tejto platformy
Registrácia DEMO účtu krok 1
  • Krok 3: Zadáte meno, priezvisko, telefónne číslo a vytvoríte si heslo

  • Krok 4: otvoríte si xStation – Obchodná platforma XTB cez prehliadač
    • uvidíte obrazovku podobnú ako je na screenshote nižšie
Náhľad na obchodnú platformu XTB (Demo účet)

Úloha č. 1 – Nakúpte index S&P 500 (typ CFD)

V tejto úlohe si prejdeme Najčastejšie chyby začiatočníkov pri prvých nákupoch na burze

  • Pri tejto úlohe je potrebné už mať otvorený DEMO účet XTB
  • Túto úlohu riešte cez pracovný týždeň (Mimo víkendu)
    • Totiž cez víkend sú zavreté akciové aj trading trhy, teda neobchoduje sa.
    • Preto si naplánujete urobenie týchto úloh v pracovný týždeň (Pondelok až piatok)

Čo znamená nakúpiť index S&P500

  • Prirodzene, indexy sú iba čísla rátané vzorcami, ktoré nedokážete obchodovať
  • Tieto indexy sú však podkladom pre mnohé iné finančné aktíva, napríklad rozdielové zmluvy typu CFD, Futures, či ETF fondy
  • Všimnite si časť naľavo, kde nájdete ponuku inštrumentov
  • Rozkliknite časť napravo nasledovne
    • 1. Kliknite na IND (Skratka pre Indexy)
    • 2. Kliknite na Amerika (Skratka pre USA, Kanadu a krajiny strednej a južnej Ameriky)
    • 3. Kliknite na US500 (Skratka XTB pre akciový index S&P500 formy CFD)
  • Nakúpte Index S&P500 (US500)
    • Buy (Zelené tlačidlo je príkaz na nákup Indexu S&P500)
    • Sell (Červené tlačidlo je príkaz na predaj Indexu S&P500)
  • Gratulujeme, práve ste nakúpili Index S&P500.
    • Máte z toho dobrý pocit?
    • Aké ťažké je podľa vás nakúpiť index?
    • Už sa vidíte ako zarábate tisíce?
Cheerful rich man in graphic representation free image

V skutočnosti ste spravili základnú chybu, vďaka ktorej vám môže vybieliť celý účet!!!

Môžete prísť o väčšinu peňazí na vašom účte

  • Ako zistiť čo ste spravili
    • Kliknite pravým tlačidlom myši na pravým tlačidlom na plochu indexu S&P500
    • Následne sa vám zobrazí kontextové menu. V menu kliknite na Open Ticket / Otevřít Pokyn
  • Otvorí sa vám pokyn novej transakcie
  • Takúto transakciu ste uzatvorili pred chvíľou. Pozrite si obrazovku a zamyslite sa, akú chybu ste urobili v predchádzajúcom kroku. Inými slovami nájdite dôvod, prečo na 80% prídete o väčšinu peňazí na účte
  • Nižšie máte aj českú, aj anglickú verziu pokynu XTB.
Česká verzia pokynu XTB na otvorenie novej transakcie
Anglická verzia pokynu XTB na otvorenie novej transakcie

Čo ste spravili:

  • Nakúpili ste CFD na index S&P500 v hodnote približne 100 000 USD (približne 85 000 EUR)
  • Na vašom účte máte iba 10 000 EUR
  • Ani neviete ako, požičali ste si 75 000 EUR
  • Obchodujete na páku 1 : 8,5
  • Stačí, aby index S&P na chvíľu klesol o 11%, budete niekoľko tisíc EUR v mínuse a automaticky vám zatvorí pozície (Táto operácia sa volá Margin Call)
  • Ani neviete ako a z 10 000 EUR vám môže ostať iba zlomok menší ako 2000 EUR
  • Ste prekvapení až naštvaní, že ste prerobili, a obviňujete brokera že Vás okradol

Vysvetlenie ku chybe:

  • Pri kúpe CFD a pákových produktov NEkupujete kusy akcií, ale kupujete objem transakcie (volume, množstvo), teda koľko indexu chcete kúpiť. Prednastavená hodnota bola 0,5 lotu (lot je jednotka objemu / množstva)
  • Nevedeli ste, čo znamená Hodnota Kontraktu (Contract Value). To je celková suma, za ktorú ste si kúpili index. Tá je približne 100 000 USD alebo 85 000 EUR (Pri kurze zo dňa 1.4.2021)

Úloha č. 2 – Ako nakúpiť na páku správne

V tejto úlohe si prejdeme

  • Čo je páka a ako funguje
  • Čo je prepákovanie, objem kontraktu, marža, voľná marža, loty
  • Čo je Margin call
  • Čo je rýchla smrť pri prepákovaní z neznalosti

Pri tradingu využívate páku (leverage) a požičiavate si peniaze.

  • Ak máte páku 1:10, za svojich 1000 EUR nakúpite kontrakt (index, komoditu, podkladové aktívum) za 10 000 EUR
  • Keď zadáte príkaz Buy (Stavíte na rast ceny)
    • Ak cena stúpne o 10%, zarobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10 000 EUR, teda zarobíte 1000 EUR a skončíte s účtom o hodnote 2000 EUR
    • Ak cena klesne o 10%, prerobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10 000 EUR, teda ste 1000 EUR v mínuse a skončíte s účtom o hodnote okolo nuly
  • Keď zadáte príkaz Sell (Stavíte na pokles ceny)
    • Platí opačný princíp oproti príkazu Buy
    • Ak cena klesne o 10%, zarobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10 000 EUR, teda zarobíte 1000 EUR a skončíte s účtom o hodnote 2000 EUR
    • Ak cena stúpne o 10%, prerobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10 000 EUR, teda ste 1000 EUR v mínuse a skončíte s účtom o hodnote okolo nuly

NAJVÄČŠIA CHYBA ZAČÍNAJÚCEHO TRADERA JE POUŽITIE OBROVSKEJ PÁKY A PREPÁKOVANIE

Čo je podkladové aktívum

  • Je to názov toho, čo nakupujete. Často krát to môžu byť akcie, ETF fondy, indexy (S&P500, NASDAQ100), komodity (Zlato, ropa), FOREX (menové páry) či kryptomeny (Bitcoin)
  • Väčšina takýchto nástrojov patrí pod skupinu CFD (Contact For Difference, preklad Rozdielové zmluvy)

Upozornenie:

  • Screenshoty aj návod sme robili dňa 1.4.2021, kedy bol kurz EURUSD 1,17 (Teda za jedno EUR nakúpite 1,17 USD) a index S&P500 mal hodnotu približne 4000 USD
  • Preto keď si budete tieto úlohy prechádzať na DEMO účte neskôr, čísla budete mať iné
  • Všetky princípy tradingu popísané nižšie budú platiť naďalej, preto pozerajte na princípy a nie na konkrétne čísla.

Ako pochopiť páku

  • Väčšina tradingu je založeného na páke
  • Broker vám požičia cudzie peniaze za poplatok, preto dokážete zarobiť aj na malých pohyboch trhu
  • Hodnota kontraktu (Contract Value) je celková suma, za ktorú nakúpite podkladové aktívum
  • Objem (Volume) je jednotka množstva, ktorá vyjadruje, aký veľký kus podkladového aktíva ste kúpili (buy) či stavili na jeho pokles (Sell).
  • Lot je jednotka objemu (Volume), obvykle desatinné číslo. Veľkosť 0,01 lotu je mikrolot
  • Páka (Leverage) je pomer množstva vašich peňazí a požičaných peňazí od brokera. Pri páke 1:10 vám broker ku vašim 1000 EUR požičia jeho 9000 EUR. Tieto peniaze požičiava za poplatok (Poplatky sú rozpísané nižšie)
  • Marža (Margin) je množstvo peňazí, ktoré vám broker dočasne zablokuje, aby ste nemohli uzatvoriť príliš veľké pozície a aby sa aj broker chránil, ak stratovo zainvestujete. Maržu vám po uzatvorení (zrušení) pozície vráti späť na účet

Ako to vyzerá na príklade indexu S&P500

  • Základná jednotka 1 lot má hodnotu približne 200 000 USD (170 000 EUR)
  • Nevedomky ste vyššie kúpili 0,5 lotu, teda kontrakt za približne 100 000 USD (85 000 EUR)
  • Pri nákupe Indexu S&P500 v XTB využívate fixnú páku 1:20
  • Ak začínate, neviete, či vám obchod vyjde, preto odporúčame
    • začať iba s objemom 0,01 lotu (1.) (1 mikrolot),
    • kedy nakúpite kontrakt za približne 2000 USD (2.) (1700 EUR)
    • a zablokuje vám na vašom účte maržu približne 85 EUR (3.) (čo je približne 1/20 alebo 5% zo sumy 1700 EUR (2000 USD)

Váš nákup môže vyzerať asi takto

Pre ďalší krok prosím uzatvorte všetky pozície na DEMO účte a vytvorte si iba pozíciu na 0,01 lotu na index S&P500 (US500)

Váš nákup indexu S&P500 uvidíte na spodnej časti obrazovky

Pozrite sa na čísla úplne dole

  • Ľavá spodná strana – screenshot je zmenšený
  • Kúpili ste index S&P500 v objeme 0,01 lotu a za sumu približne 2000 USD. Vďaka tomu vám táto pozícia zablokovala maržu v hodnote približne 85 EUR
  • Na screenshote naša pozícia na US500 je aktuálne v strate -0,21 EUR
    • Červená 1. je suma celkovej súhrnnej pozície na indexe S&P500
    • Červená 2. je jedna konkrétna pozícia pre S&P500.
    • V prípade, ak nakúpite viac krát index S&P500, budete tu mať viac riadkov a Červená 1. bude ukazovať súhrn za všetky vaše pozície pre S&P500
    • Červená 3. je celkový zisk alebo strata vašich neuzatvorených pozícii na XTB účte
    • Keďže máme iba jednu jedinú otvorenú pozíciu, všade svieti číslo -0,21 EUR

Pravá spodná strana

  • 1. Zostatok (Balance) je momentálne váš stav účtu zo všetkých uzatvorených pozícii. Ak ste otvorili úplne nový DEMO účet, bude tam svietiť suma 10 000.
  • 2. Majetok (Account Value) je vaša aktuálna hodnota účtu vrátane straty aj zisku z vašich otvorených pozícii.
    • Ráta sa ako Zostatok (Balance) + PROFIT.
    • Na screenshote sa ráta ako 10 000 + profit (aktuálna strata -0,21), teda 10 000 – 0,21 = 9999,79
  • 3. Marža (Margin) je vaša aktuálne zablokovaná časť peňazí brokerom, aby vám umožnil otvoriť a držať pozíciu na S&P500
    • Na screenshote je v sume 84,95
  • 4. Voľná marža (Free Margin) sú voľné peniaze, ktoré môžete zablokovať pri kúpe ďalších indexov a podkladových aktív. Ku voľnej marži sa prirátava aj váš aktuálny zisk a strata
    • Ak máte voľnú maržu 0 (nula), nemôžete kupovať nové pozície
    • Ak máte voľnú maržu zápornú (červenú), hrozí vám margin call a uzatvorenie pozícii
  • 5. Výška Marže (Margin Level) sa ráta ako zostatok na účte / marža, a keďže zablokovanú maržu máme iba 84,95 EUR, jej hodnota bude obrovská (cez 1100%). Odporúčam nepoužívať iba toto číslo, pretože skresľuje. Pozerajte aj vždy, akú máte celkovú hodnotu kontraktu

Po uzavretí pozícii

  • Na deme sme uzavreli pozíciu S&P500 so ziskom +5,9 EUR
  • Už nemáme otvorenú žiadnu ďalšiu pozíciu
  • Nový zostatok bude 10000 + 5.90 = 10005.9
  • Zároveň Zostatok (Balance) sa bude rovnať aj hodnote účtu (Account Value) a voľnej marži (Free Margin)
  • Výška Marže (Margin Level) bude nula (nevyplnená)

ČO JE MARGIN CALL

Keď zažijete Margin Call

  • vtedy ste svoje obchodovanie už vážne pokazili
  • aj prišli ste o veľa peňazí

Margin call sa spustí

  • Ak ste veľmi prepákovaní (Máte obrovskú hodnotu kontraktu a malú hodnotu účtu)
  • Trh sa otočí proti vám a váš účet ide do hlbokej straty
  • Hrozí vám, že nielen prídete o svoje peniaze, ale mohli by ste sa aj dostať do dlhu a to broker nechce (Ťažko od vás bude vymáhať peniaze)
  • Preto ak je vaša strata veľká a voľná marža (Free Margin) je záporná, broker sa pripravuje na automatické uzavretie vašich obchodov bez vášho vedomia
  • Ak Free Margin bude záporná a veľká, broker automaticky uzavrie vašu najviac stratovú pozíciu a ostane vám s účtu iba zlomok peňazí

Každý broker má inak nastavené pravidlá Margin Call

  • XTB (Kde máme demo účet) ho spustí, ak strata na vašej voľnej marži (free margin) je väčšia ako 1/2 celej zablokovanej marže

Príklady rýchlej smrti začiatočníka pri Margin call

Príklad XTB – páka 1:20

  • Vložíte si na XTB účet 1000 EUR.
  • Uzavriete si pozíciu na Buy S&P500 za 0,11 lotu – (maximum, čo vás pustí, napríklad za maržu 940 EUR)
  • Obchodujete kontrakt v hodnote 20-násobku marže, teda 18800 EUR, teda vypne vás ak cena indexu stratí 5,3%
  • Trh behá denne pokojne aj o 5 až 6% hore dole. Teda určite sa trh otočí proti vám
  • Obvykle menej ako do dňa máte Margin call a vybielený účet

Príklad Neregulovaný broker – páka 1:1000

  • Vložíte si na účet 1000 EUR
  • Uzatvoríte kontrakt o hodnote 1000000 EUR (maximum, čo vás pustí)
  • ak vaše podkladové aktívum poklesne o 0,1%, vypne vás
  • Obvykle do pár sekúnd máte Margin call a vybielený účet

Tip: Vyrátajte si reálnu páku

  • Nepozerajte si iba veľkosť vaše marže, je mätúca
  • Pozrite si
    • Hodnotu všetkých vašich otvorených kontraktov
    • Aktuálnu hodnotu vášho účtu
  • Reálnu páku si vyrátate ako
    • HODNOTA všetkych kontraktov / Hodnota vášho účtu
  • Fajn reálna páka pre začiatočníka je 1:1 (Učí sa), alebo 1:2 (Využíva páku, ale neohrozuje ho)
  • Pokročilí môžu skúsiť aj výrazne vyššie reálne páky (Obvykle max. 1:10 až 1:30)

Úloha č. 3 – Bude S&P500 stúpať či klesať? Odhadnite to.

V tejto úlohe si prejdeme

  • Ako čítať burzový graf (sviečky)
  • Aké sú základné trading poplatky
  • Ako sa hýbe trh
  • Čo sú časové intervaly

Burzový graf vyzerá približne takto

Najmenšia časť burzového grafu je sviečka (Candle), teda jeden červený alebo zelený stĺpček grafu

Ako čítať sviečky

  • každá sviečka ukazuje vývoj za určitý čas (časový inverval). Najznámejšie časové intervaly sú W1 (1 týždeň), D1 (1 deň), H4 (4 hodiny), H1 (1 hodina), M30 (30 minút), M15 (15 minút) a M5 (Minúta)
  • Sviečky sú navzájom prepojené, jedna sviečka začína tam, kde iná končí
  • Zelená sviečka
    • Znamená, že trh rástol (začal nižšie a skončil vyššie) (v danom časovom intervale – Napríklad D1 – 1 Deň)
    • Preto
      • Bod 2. – Cena Open – je miesto, kde sviečka (trh) začal
      • Bod 3. – Cena Close – je miesto, kde sviečka (trh) skončil
      • Bod 1. – Cena High – je najvyššie miesto (Maximum), kam trh vystúpal v tom čase
      • Bod 4. – Cena Low – je najnižšie miesto (Minimum), kam až trh klesol
  • Červená sviečka
    • je na tom opačne ako zelená
    • Znamená že trh klesol (začal vyššie, skončil nižšie)
      • Bod 3. – Cena Open – je miesto, kde sviečka (trh) začal
        • (Opačne ako zelená)
      • Bod 2. – Cena Close – je miesto, kde sviečka (trh) skončil
        • (Opačne ako zelená)
      • Bod 1. – Cena High – je najvyššie miesto (Maximum), kam trh vystúpal v tom čase
        • (Podobné ako pri zelenej sviečke)
      • Bod 4. – Cena Low – je najnižšie miesto (Minimum), kam až trh klesol
        • (Podobné ako pri zelenej sviečke)

Poplatky na tradingu

  • Na tradingu sa stretnete s týmito základnými poplatkami
    • Spread (1. typ poplatku pri otvorení pozície, rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou, obvykle je spread nízky)
    • Komisia (Commision) (2. typ poplatku pri otvorení či zatvorení pozície. Broker si účtuje peniaze navyše, napríklad pár dolárov či eur, za to že vám vytvorí transakciu)
    • Swap (Poplatok cez noc, platíte ho ak si obchodujete na páku, platíte ho za každý deň čo máte otvorenú pozíciu, teda za to, že ste si požičali peniaze od brokera)
    • !!! Pozor, SWAP je aj druh finančného nástroja, ktorý nemá nič spoločné so swapom (poplatkom cez noc) spomenutým vyššie
  • Ak chcete zarobiť, váš zisk musí zarobiť aj na vás, aj na poplatky
    • DEMO účet XTB v našom príklade to má riešené tak, že pri otváraní pozície vám zráta aj poplatky a preto po otvorení pozície uvidíte červené (záporné) čísla

Ako sa hýbe trh

Pri obchodovaní na trhu máte tri základné možnosti

  • Staviť na to, že trh bude rásť (Buy / Long / Nákupný príkaz)
  • Staviť na to, že trh bude klesať (Sell / Short / Predajný príkaz)
  • Neobchodovať daný trh, keď neviem odhadnúť, kam pôjde

Typický omyl investorov:

  • KEĎ TO IŠLO HORE DOTERAZ, PÔJDE TO HORE AJ NAĎALEJ

Skôr platí:

  • TRH DÝCHA. Preto ak sa trh nadychuje (Rastie), musí neskôr aj vydýchnuť (Klesnúť)

Preto ak trh rastie, môže nastať:

  1. Bude trh pokračovať v rastúcom trende
  2. Príde korekcia a trh mierne klesne
  3. Otočí sa celý trend, a to, čo dlho rástlo, už bude dlhodobo klesať.

Hlavná otázka tradingu:

  • Zviesť sa s rastúcim trendom, alebo staviť na to, že sa trh otočí?
  • Mám dosť informácii, aby som vedel čo najlepšie predpovedať, či trh pôjde hore alebo dole?

Časové intervaly pre burzové sviečky

  • Otvorte si graf S&P500 v XTB (Graf US500)
  • Pozrite si, ako sa trh vyvíja v rôznych časových oknách
  • Podľa obrázku nižšie si nájdite prepínač časových okien
  • Prepínač časových okien môže mať hodnoty napríklad M1, M15, H1, H4, D1
  • Prepnite si v grafe rôzne možnosti a pozrite si, ako sa zmení graf

Vysvetlenie k časovým invervalom

  • Interval M15 znamená, že šírka jednej vašej sviečky v burzovom grafe bude 15 minút (M ako minúty, 15 ako počet minút / časových jednotiek)
  • Skratky intervalov sviečok sú:
    • M – Minúty (Minutes)
    • H – Hodiny (Hours)
    • D – Dni (Days)
    • W – Týždne (Weeks)
    • MN – Mesiace (Months)

Roztiahnutie alebo zúženie grafu – Ovládanie platformy

  • Pri platforme brokera potrebujete roztiahnuť, zúžiť, či presunúť grafy. Každá platforma môže mať mierne iné ovládanie
  • Plaforma XTB, v ktorej máme otvorené DEMO, sa ovláda nasledovne
  • Roztiahnutie / zúženie grafu a sviečok
    • Používate ho vtedy, keď chcete rozšíriť alebo zúžiť sviečky, aby ste tých sviečok buď videli viac (Prehľad trendu) alebo menej (Detail trendu)
    • Skratka: Skrolujte stredným tlačidlom myši
    • Teda stlačte stredné tlačidlo myši a posúvajte koliesko jedným alebo druhým smerom
  • Posunutie grafu dopredu / dozadu
    • Používate ho preto, aby ste si mohli pozrieť staré sviečky (históriu), alebo sa chcete vrátiť k novým sviečkam (Posledné hodnoty)
    • Skratka: Stlačte ľavé tlačidlo myši a posuňte graf doprava alebo doľava (Drag and Drop)
  • Posunutie grafu nahor / nadol
    • Často sa cena na trhu posunie výrazne hore alebo dole a preto môže niekedy až “zmiznúť z grafu”. Aby ste mohli obchodovať, potrebujete vidieť hodnoty na grafe približne v strede obrazovky.
    • Skratka: Stlačte ľavé tlačidlo myši a posuňte graf hore alebo dole
    • (Ovládanie je to isté ako pri posúvaní grafu vyššie, ale chcete graf posunúť nahor / nadol namiesto dopredu / dozadu

Zadanie úlohy č. 3

  • Pozrite si, ako sa trh hýbe napríklad na intervaloch M5, M15, H1, H4
  • Vnímajte, ako trh “dýcha”, teda pravidelne stúpa a klesá
  • Máte možnosť ísť s trendom alebo dúfať, že sa trh otočí
  • Úloha: Pozrite si graf S&P500, vyberte si, či dáte príkaz Buy (Rast) / Sell (Pokles) a zarobte

Úloha č. 4. – Stratégia a emócie

Ako vám išlo obchodovanie vyššie?

  • Dokázali ste zarobiť?
  • Koľko ste zarobili?
  • Alebo vám vznikla čoraz väčšia strata?
  • Aké ste pri tom cítili emócie?

Dve základné emócie, ktoré ovládajú finančný trh sú:

  • CHAMTIVOSŤ
  • STRACH ZO STRATY

V príkladoch to znamená

Príklad 1.

  • Keď trh ide hore a mám nákupnú pozíciu (Buy), stále chcem zarobiť viac. Nikdy nemám dosť. Neviem, čo je akurát. Neviem, kedy ukončiť túto pozíciu pretože chcem mať ešte vyšší zisk
  • Trh sa otočí a mne začne zisk klesať. Ja chcem rýchlo predať a tak nečakám a predávam ihneď.
  • Potom sa trh otočí a ide opäť do zisku.Nadávam si, aký som bol blbec, že som tú pozíciu uzatvoril tak skoro

Príklad 2.

  • Verím, že trh pôjde hore a preto dám pozíciu Buy. ZLe som to odhadom, mám čoraz väčšie straty
  • Moja strata sa zväčšuje a z -1€ už mám stratu -50€
  • Verím, že trh sa otočí a on sa neotáča. Mám čoraz väčšie straty
  • Strata je už -200€ ale nechcem ju zatvoriť, pretože zatvorením definitívne prídem o tieto peniaze. Čakám a dúfam na zázrak
  • Strata je už príliš veľká a spustil sa Margin Call. Definitívne som prišiel o peniaze

Odporúčania ku stratégii

  • Obchodovanie je ako kasíno.
  • Niekedy vám tip vyjde, inokedy nie. V kasíne nečakáte, že keď stavíte na červené číslo, určite vám padne. Viete však, že hier v kasíne si za tento večer zahráte dosť. Preto nerozhoduje to, koľko hier vyhráte alebo prehráte, ale rozhoduje to, s akou sumou skončíte pri odchode z kasína
  • Hráč začiatočník
    • Keď vidíte, že ste prehrali viac peňazí, často cítite, že máte problém. Nakoniec vám už neide o výhru a zhodnotenie peňazí. Už si iba želáte, aby ste zarobili aspoň to, čo ste tam vložili.
    • Ste čoraz viac v strese a neviete ako ďalej. Znásobujete svoje stávky a dúfate v zázrak.
    • Na konci ste skončili úplne bez peňazí, prípadne založili aj auto, dom, či majetok.
    • Hovoríte si, aké sú tie kasína zlé a akí sú zdierači
    • V skutočnosti ste prehrali vaše peniaze kvôli vášmu strachu, stresu a chamtivosti
  • Hráč pokročilý
    • Vie o tom, že finančný trh ovládajú emócie
    • Aj on cíti, že má strach alebo cíti chamtivosť
    • Vie však, že jediný spôsob, ako vyhrať túto hru, je zvládnuť svoje emócie
    • Vie, že o víťazoch sa rozhoduje na konci dňa, týždňa, mesiaca
    • Preto sa drží svojej stratégie a vie o tom, že nemusí vyhrať všetko. Stačí ak nakloní štatistiku na svoju stranu
  • Pohľad kasína je jednoduchý. Chce zarobiť
    • Preto vie, že zarobí na úkor hráčov
    • Preto zároveň vie, že časť hráčov zarobí na úkor iných hráčov
    • Ale ak zbankrotujú všetci ich hráči, tak nebude mať kto hrať v kasíne a ich kasíno môže tiež zbankrotovať

Čo je iné v tradingu oproti kasínu

  • V kasíne hráte buď
    • vy proti kasínu (Napríklad Ruleta)
    • vy proti iným hráčom a kasíno si strháva poplatky (Hra pokru)
  • V Tradingu hráte buď
    • vy proti brokerovi (Môže sa to stať pri neserióznych brokeroch)
    • vy proti hráčom na trhu a broker si strháva poplatky

Hráči na trhu sú obvykle

  • Veľkí hráči (Veľké banky a investičné fondy bojujúce proti sebe, nazývaní napr. Corporate Investor / Big Fish)
  • Malí hráči (Vy a iní investori, nazývaní ako Retail)
  • Neziskoví hráči (Obvykle centrálne banky (FED, ECB a iní, ktoré si dokážu vytlačiť peniaze, preto je im jedno či zarobia alebo prerobia. Im sa iba jedná o to, aby celý trh a finančný systém fungoval)
  • Burzy cených papierov a brokeri (Ich úlohou je zabezpečiť, aby sa na trhu dalo obchodovať a zato získavajú poplatky)

Preto vy ako malý hráč viete, že

  • Ste príliš malí, aby ste ovplyvnili trh (Ako jednotlivec ste nič, ako skupina ste Retail)
  • Viete však, že na trhu bojujú veľkí hráči proti iným veľkým hráčom
  • Preto snažíte sa plávať s úspešnými veľkými hráčmi a zarobiť
  • A viete aj to, že ak sa necháte strhnúť svojimi emóciami, určite prehráte

Preto vaša statégia ako malého hráča je

  • Viete o tom, že vždy nejaká časť obchodov bude stratová
  • Viete aj to, že sa nemôžete nechať strhnúť svojimi emóciami
  • Preto využívate štatistiku
    • Ak uzatvárate rovnako veľké obchody a máte 60% obchodov ziskových a 40% stratových, stále dokážete zarobiť 20%
  • A ak ste úspešní investor, nazývate sa “Smart Money”, teda peniaze, ktoré môžu prehrať bitku, ale na konci vyhrajú vojnu (a zarobia)

Typické chyby začiatočníkov sú

Uzatvárajú malé zisky, nechávajú veľké straty

  • Uzatvárajú malé zisky (Zarobil som až 1€)
  • Nechávajú veľmi veľké straty a dúfajú, že sa trh otočí (otvorené strata je -10€, -50€, či -100€)
  • Ak sa trh otočí, sú na nule a zarobia pár €.
  • Ak sa trh neotočí alebo na chvíľu vyskočí hlboko proti ich pozícii, čaká ich Margin Call (Prídu o väčšinu peňazí)
  • Títo ľudia štatisticky vždy prehrávajú a prídu o peniaze

Keď sú v strate, zväčšujú svoje pozície, aby zarobili

  • Tento pohľad už opäť nemá nič s emóciami. Toto je už gamblerstvo. Už vám neide o to, aby ste zarobili, ale aby vám už niečo ostalo
  • Tiež vás čoskoro bude čakať Margin Call
  • Títo ľudia tiež takmer vždy prehrávajú a prídu o peniaze

Nepoužívajú Stop Loss a Take Profit

  • Inými slovami nemajú cieľ, kedy chcú uzatvoriť pozície, ale majú riziko veľkej straty
  • O kapitole Stop Loss a Take Profit máte nižšie

Zadanie úlohy č. 4

  • V tejto úlohe sme rozoberali stratégiu a emócie
  • Preto vyskúšajte si opäť uzavrieť pozíciu napríklad na US500 a vnímajte, aké emócie budete cítiť
  • Ak budete cítiť menej emócii, predstavte si, že tam máte svoje vlastné peniaze alebo skúste to zobrať ako počítačovú hru, že na úspešné ukončenie levelu musíte zarobiť čo najrýchlejšie
  • Úloha: Pozrite si graf S&P500, vyberte si, či dáte príkaz Buy (Rast) / Sell (Pokles), zarobte a pritom vnímajte svoje emócie

Úloha č. 5. – Stop Loss a Take Profit

  • Keď obchodujete na burze, trh sa môže otočiť voči vašej pozícii a môžete mať veľmi vysoké straty.
  • Niekedy sa trh pohne v krátkom okamihu príliš veľa, a vtedy môžete mať tiež veľké straty až bankrot (Margin Call)
  • Ak obchodujete na väčšie páky, vaše obchody sú ešte rizikovejšie
  • Preto hodí sa vám určiť, že ak to klesne o toľko a toľko %, predaj pozíciu aj so stratou. A to je Stop Loss.

Stop loss

  • Stop Loss limituje vaše straty. Jeho nastavením si určíte, že ak vám pozícia klesne pod vami určený limit, predáte pozíciu aj so stratou
  • Tento stop loss je obvykle automatizovaný predaj u brokera, ktorý sa vyplní bez vášho zásahu, aj keď nie ste pri počítači
  • Obvykle má skratku SL alebo S/L

Take profit

  • Take Profit ohraničuje vaše zisky. Jeho nastavením si určíte, že ak vám pozícia stúpne nad určitý limit, automaticky predáte pozíciu zo ziskom
  • Take profit je opak Stop Loss
  • Obvykle má skratku TP alebo T/P

Nenastavovať alebo nastavovať Stop Loss?

Ak sa venujete nákupom na burze, môžete nakupovať

  • Akcie a ETF bez páky
  • Finančné nástroje s pákou

Stop Loss a Take Profit pri akciách a ETF

Skúste sa zamyslieť, aké riziko vám hrozí pri nákupe akcií a ETF bez páky (bez požičaných peňazí).

Akcie a ETF sú obvykle majetkové cenné papiere.

Čo najhoršie sa môže stať pri nákupe akcií a ETF

  • Môže spoločnosť skrachovať?
    • Áno, môže
  • Môže byť akcia skrachovanej spoločnosti bez hodnoty?
    • Áno, môže
  • Čo sa stane s vašim účtom u brokera, ak kúpite iba 1 spoločnosť, čo skrachuje?
    • Peniaze investované v tejto spoločnosti stratíte, váš účet môže byť okolo nuly alebo kúsok nad nulou
  • Môžete sa zadĺžiť, ak kúpite spoločnosť, ktorá neskôr skrachuje?
    • Nie, nemôžete, ak nemáte požičané cudzie peniaze
    • Áno, môžete, ak ste si požičali cudzie peniaze, napríklad od známych, cez úver alebo z hypotéky
  • Môže ETF fond skrachovať?
    • Niekedy áno, malý fond má niekedy príliš malé ochrany a je tu riziko, že by mohol skrachovovať
    • Obvykle nie, pretože
      • veľký fond je príliš veľký a regulovaný, teda síce môže poklesnúť, ale nemal by skrachovať
      • Fond obvykle vlastní veľké množstvo akcií, počíta s tým, že niektoré akcie klesnú, iné zbankrotujú, ale iné sa zhodnotia výrazne viac a zarobia aj na tie neúspešné
      • Teda obvykle fond môže klesnúť na hodnote napríklad počas krízy, ale nemôže skrachovať
  • Inak pre fond platia podobné princípy ako pre akcie s výnimkou že fond vlastní veľa akcií, priemeruje ich cenu a preto má menšie výkyvy ako akcie

Odporúčanie ku Stop Loss pri akciách a ETF

  • Ak iba nakupujete akcie a ETF za vlastné peniaze bez použitia cudzích peňazí, nepotrebujete Stop Loss, pretože vám nehrozí riziko zadĺženia
  • Princíp je podobný, ako keď investujete do bankových a investičných fondov na dlhšiu dobu. Vtedy tiež nemáte nastavený Stop Loss
  • Prakticky žiadne automatizované sporiace portfólio nemá Stol Loss
  • Podobne nemajú Stop Loss ani nákupy fyzického zlata / striebra a zlatých účtov

Stop loss pri obchodovaní na páku

Uzatvorili ste si účet u brokera, kúpili ste si napríklad index S&P500 a myslíte si, že ste nenastavili Stop Loss, preto ste v pohode? Omyl.

!!! Pri obchodovaní na páku vždy máte Stop Loss!!!

!! Tento Stop Loss súvisí s prepákovaním a hodnotou vášho účtu a volá sa MARGIN CALL!!

  • Preto prirodzene, ak obchodujete na páku, otvorili ste si pozíciu a vaša hodnota obchodovaného kontraktu je vyššia ako veľkosť vášho účtu, vždy vám hrozí prepákovanie a margin call
  • Preto prirodzene, ak chcete obchodovať na burze a viete o tom, že máte Margin Call ako tvrdý stop loss, preto je vhodné mať aj Stop Loss ešte pred tým, ako vám hrozí vynulovanie celého účetu a spustenie Margin Call
  • A keďže máte obmedzenie zospodu cez Margin Call a Stop Loss, je vhodné mať aj obmedzenie zvrchu cez Take Profit
  • Pri väčších pákach je Stop Loss a Take Profit nutnosťou

Keďže téma určovania Stop Loss a Take Profit je obsiahla, rozoberieme ho v inej sérii

Ako nastaviť Stop Loss na našom Demo účte (XTB)

  • Otvorte si pokyn na nákup US500 na Demo účte
  • Nájdite si časti Stop Loss a Take Profit
  • Najprv začiarknite Stop Loss (Nastavíme ho ako prvý) a neskôr nastavíme aj take Profit
  • Po začiarknutí Stop Loss sa vám objaví veľké okno s detailmi Stop Loss
  • Počas tvorby tohto návodu (16.4.2021) malo S&P500 hodnotu okolo 4700 bodov

Vysvetlenie

  • Hodnota indexu S&P500 je 4170 bodov (zo dňa 16.4.2021)
  • Ak chceme nakúpiť index (BUY), náš Stop Loss je pod aktuálnou hodnotou (Napríklad 4000 bodov)
  • Ak chceme predať index (SELL), náš Stop Loss bude nad aktuálnou hodnotou (Napríklad 4300 bodov)

Zadanie Stop Loss pri XTB

  • Ak zadáte Stop Loss pod aktuálnu hodnotu kontraktu (4000 bodov – 1.), logika hovorí, že chcete Index Kúpiť (Buy). Preto
    • Automaticky vám zaklikne Buy možnosť vyššie (2.)
    • Zároveň vám vyšedí červené Sell tlačítko na spodnej časti stránky (7. Sell) a môžete kliknúť iba na tlačítko Buy (6. Buy)
    • Vyplní vám aj všetky hodnoty, ako Pips, EUR, % (3. 4. 5.)
  • Ak zadáte Stop Loss nad aktuálnu hodnotu kontraktu (Napr. 4300 bodov), logika hovorí, že chcete Index Predať (Sell) a platí opačný postup ako vyššie

Stop Loss môžete určiť ako

  • Price (1.)- Aká je hraničná hodnota kedy má uzatvoriť pozíciu
  • Pips (2.) – o koľko jednotiek sa má maximálne pohnúť trh, aby sa spustil Stop Loss. Každý broker má iné veľkosti Pips
  • EUR (USD) (3.) – aká má byť maximálna strata v EUR / inej mene aby sa spustil Stop Loss
  • % (4.)- aká je max. % strata aby sa spustil Stop Loss (v XTB je automatizovane rátané)
  • Price, Pips, EUR a % sú prepojené vzorcami. Ak vyplníte jedno, zmenia sa všetky ostatné.
  • Zároveň trh sa mení (pohybuje), preto tieto hodnoty vám bude rátať aj priebežne

Take Profit

  • funguje zrkadlovo k Stop Loss
  • Pri Stop Loss máte Pips, EUR a % záporné, pri Take Profit naopak kladné

Ukážka Buy and Sell príkazov s využitím Stop Loss a Take Profit

Časť 6. – Ďalšie tipy ku obchodovaniu

Čo sa najčastejšie obchoduje u brokera alebo na burze

  • Fyzické Akcie, ETF, dlhopisy
  • CFD kontrakty (Rozdielové zmluvy) napríklad
    • FOREX – Menové páry
    • CFD akcie, ETF, dlhopisy
    • Komodity (Ropa, Olej, Zlato)
    • Indexy (S&P500, NASDAQ100, DAX30, EU50)
    • Kryptomeny
  • Kryptomeny na kryptoburze (Vtedy obchodujete reálne kryptomeny a nie CFD)
  • Opcie na akcie

Ako pracujú menové páry a kedy zarobím

  • Obvykle väčšina akcií, indexov a komodít je obchodovaná v USD
    • Preto často vidím cenu v USD (Teda za definované množstvo akcie / indexu / majetku / komodity zaplatí presne takú sumu USD)
  • FOREX JE INÝ! Vo forexe máte vždy DVA PÁRY proti sebe!!
  • Pri páre EURUSD to znamená
    • Ak je hodnota grafu EURUSD 1,2
    • Za 1 EUR dostanem 1,2 USD
    • Podobne ako pri iných grafoch pri BUY zarobím, ak číslo 1,2 stúpne a prerobím ak číslo 1,2 klesne
    • Zrkadlovo pri SELL zarobím, ak číslo 1,2 klesne a prerobím ak stúpne
    • Menové páry sú však vždy dva proti sebe, preto ak jedna mena posilní, tá druhá musí oslabiť
  • Príklady: BUY príkaz EURUSD znamená
    • Ak EURUSD stúpne (napr. na 1,3), vtedy zarobím (Za 1 EUR dostanem 1,3 USD). Teda platí:
      • EUR sa posilnil voči USD
      • USD sa oslabil voči EUR (Zrkadlovo)
    • Ak EURUSD klesne (napr. na 1,1), vtedy prerobím (Za 1 EUR dostanem iba 1,1 USD). Teda platí:
      • EUR sa oslabil voči USD
      • USD sa posilnilo voči EUR (Zrkadlovo)
  • Niektoré FOREX páry sú definované opačne
  • EURCZK
    • kurz EURCZK je cca 26 CZK za 1 EUR
    • Ak EURCZK kurz stúpne, vtedy
      • EUR posilnilo
      • CZK oslabila
  • USDCZK
    • kurz USDCZK je cca 21,6 CZK za 1 USD
    • Ak USDCZK kurz stúpne, vtedy
    • USD posilnilo
    • CZK oslabila
  • CHFJPY (Švajčiarský Frank vs Japonský Jen)
    • kurz CHFJPY je cca 120 JPY za 1 CHF
    • Ak CHFJPY kurz stúpne, vtedy
    • CHF posilnilo
    • JPY oslabilo

Kryptomenové páry fungujú podobne ako FOREX

  • Základný pár je BTCUSD
    • Koľko USD dostanem za 1 BTC
  • Podobný pár je ETHUSD (Etherium a Dolár)
    • Koľko USD dostanem za 1 ETH
  • Zmiešaný pár je ETHBTC (Etherium a Bitcoin)
    • Koľko ETH dostanem za 1 BTC
    • Kurz ETH BTC je približne 0,04 (Za jedno ETH dostanem cca 0,04 BTC – kurz z 16.4.2021)
    • Keď ETH posilní voči BTC, toto číslo klesne
    • Keď ETH oslabí voči BTC, toto číslo stúpne

Akú stratégiu použiť pri obchodovaní

  • Vaša stratégia vám má priniesť ZISK pri rozumnej miere RIZIKA
  • Podľa vašej stratégie by ste mali vedieť určiť
    • Ako správne odhadnúť trh (Či pôjde hore alebo dole)
    • Kedy vstúpiť do pozície (Otvoriť pozíciu)
    • Kedy zrušiť pozíciu (Zavrieť pozíciu)
    • Ako nastaviť Stop Loss a Take Profit
  • Obchodníci obchodujú podľa času
    • Krátkodobé obchodovanie (Denné, Intraday)
      • na pár minút až hodín, obvykle max. na 1 deň
    • Strednodobé (na pár hodín až týždňov)
    • Dlhodobé (Trendové, na niekoľko týždňov, mesiacov až rokov)
  • Podľa štýlu vášho obchodovania sa určuje veľkosť vašej páky
    • Ak obchodujete na pár minút, potrebujete veľkú páku aby ste zarobili aj na malom výkyve
    • Ak obchodujete dlhodobo, často obchodujete na nízkych pákach alebo bez páky, aby vás neohrozil Margin Call a prepákovanie
  • O Stratégiách sa dá popísať veľa, preto ich rozoberieme v inom článku

Čo je manažment rizika

  • !!!Vždy určitá časť obchodov bude stratová!!!
  • Preto manažment rizika je vaša stratégia, vďaka ktorej máte zarobiť a pritom nevystavovať sa príliš veľkému riziku
  • Využívate pri tom matematiku a štatistiku
  • Prvý prvok manažmentu rizika je vyhnúť sa prepákovaniu a Margin Callu
  • Ďalší prvok manažmentu rizika je mať iba maximálne denné straty aj na úkor vysokých denných ziskov
  • Zisk v tradingu nevyhráva jedna bitka, ale ziskový stav na konci mesiaca

Aký vplyv majú na vaše obchodovanie poplatky brokera

Brokeri majú väčšinou buď

  • Väčšie poplatky za transakciu a menšie swapy (poplatky cez noc)
    • Títo brokeri sa hodia na dlhodobejšie obchodovanie (Dni, týždne, mesiace)
  • Menšie poplatky za transakciu a väčšie swapy (poplatky cez noc)
    • Títo brokeri sa hodia na krátkodobé obchodovanie (Denné)
  • Veľké poplatky za transakciu aj väčšie swapy (poplatky cez noc)
    • Títo brokeri sa obvykle nehodia vôbec, pretože sú drahí. Zároveň sú obvykle buď malí, alebo potrebujú zaplatiť vysoké náklady na marketing.

Preto prirodzene, ak obchodujete u brokera a neprerobíte celý účet od začiatku (Margin call), časť vášho zisku strhnú aj poplatky brokera. Preto ak už budete úspešnejší a budete mať jasnú a úspešnú stratégiu, vyberiete si brokera vyhovujúceho vašej stratégii a výhodného aj poplatkovo

Ako obchodovať s reálnymi peniazmi u reálneho brokera

  • Dajte si pozor na vaše emócie (Chamtivosť a Strach zo straty)
  • Vašich 500€ na reálnom účte vás môže stresovať viac ako 100 000€ na demo účte
  • Hľadajte svoju stratégiu
  • Začnite s malou sumou!!
  • Dajte si pozor na margin call
  • O prvé peniaze môžete aj prísť, ale viete sa naučiť veľa
  • Považovať vaše prvé peniaze za “stratené” (ako keby minuté za investičný kurz v praxi)

Nastavenie mysle:

  • Nehrám sa na mobilných a počítačových hrách, hrám sa na burze. Je to zaujímavejšie.

Čo spraviť, keď budem v strate a možno prídem o peniaze?

Treba si uvedomiť, že skôr či neskôr otvoríte pozíciu, ktorá prerobí

Otázka na vás

  • Ste pripravení prijať to, že stratíte peniaze v tradingu?
  • Ste pripravení na to, že môžete zažiť aj Margin Call a vynulovanie účtu?
  • Aké budú konkrétne kroky by ste spravili?

Väčšina ľudí, ktorí začnú obchodovať alebo investovať nemá plán pre stratu. Pritom je to jedna z najdôležitejších častí obchodovania. Keď sa váš obchod dostane do mínusu, vykonajte nasledovné kroky:

Ak ste sa dostali do väčšej straty

  • Skontrolujte si svoj StopLoss (hranica pri ktorej sa pozícia uzavrie)
  • Pokiaľ nemáte nastavený StopLoss kliknutím na upraviť, nastavte si ho alebo pozíciu úplne opustite.
  • Ak sa trend otočil, je lepšie uzavrieť stratu pri -10€ ako dúfať, čakať a uzavrieť ju pri -60€

Ako emočne zvládnuť stratu

  • Dajte si pauzu. Prvá strata bude veľmi bolestivá. Stačí aby ste prišli o pár EUR, a môžete sa cítiť veľmi nepríjemne. Možno vás to odradí a budete chcieť prestať.
  • Zvládnite svoj hnev. Často môžete byť naštvaní a budete chcieť získať svoje peniaze späť. Práve vtedy sa dostávate ešte do väšieho stresu a máte väčšiu šancu straty.
  • TIP: Odíďte od počítača a vráťte sa o deň. Nič nie je také horúce, ako sa navarí, preto po neúspešnom obchodovaní iba zavrite svoje pozície a

Po vašom upokojení

  • Zistite kde sa vo vašej analýze stala chyba, poprípade zistite čo sa stalo.
  • Neprestávajte sa v tejto oblasti vzdelávať.
  • Snažte sa vyhnúť do budúcna danému finančnému nástroju, pretože budete mať pocit, že sa mu musíte pomstiť a získať peniaze naspäť. Preto sa ľahšie dostanete do stresu a hrozí vám rizikoprevalcovania starými negatívnymi emóciami a riziko ešte väčšej straty

Čo urobiť ak mi hrozí Margin Call

  • Vtedy máte možnosti iba dve
    • Pokiaľ veríte, že trh sa otočí a strata je iba dočasná, tak vložte ďalšie peniaze na účet
    • Pokiaľ vidíte, že ste urobili fakt zlé a nenávratné obchody, považujete svoje peniaze za stratené a buď uzatvoríte všetky zostávajúce pozície so stratou, alebo to necháte na Margin Call

Zhrnutie tipov ako (ne)obchodovať na burze

V našom článku sme chceli ukázať na hlavné chyby začiatočníkov pri obchodovaní na burze. Preto sme tento článok sme začali vetou

  • Až 80% účtov u tohto brokera je stratových.

V skutočnosti pri uzatváraní účtov u brokera uvidíte trochu in varovanie:

UPOZORNENIE (DISCLAIMER):
Na 77 až 89 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa.

Finančné rozdielové zmluvy sa používajú najmä pri obchodovaní na trhu s využitím páky.

Najväčšie dôvody prečo až 80% ľudí príde o peniaze v tradingu sú:

  • Sú chamtiví a myslia si, že Trading je bez rizika
    • Napríklad uveria reklamám neserióznym brokerom, portálom a influencerom, že Trading sú veľmi rýchlo a ľahko zarobené peniaze
    • Preto sa nevzdelávajú a netušia, aké riziká skrýva trading.
  • Nevedia alebo ignorujú základné princípy tradingu
    • Uzatvorili si pozíciu a nevedia, čo vlastne uzatvorili a za koľko.
  • Nevedia nastaviť páku správne
  • Nevedia, ako funguje trh a nesprávne odhadujú jeho vývoj
  • Nie sú pripravení na Emócie a nemajú stratégiu
    • Zistia, že ich emócie sú príliš silné.
    • Nezvládajú svoju chamtivosť a Strach zo straty. Preto nerozmýšľajú a sú v obrovskom strese
    • Uzatvárajú malé zisky a nechávajú otvorené veľké straty
    • Prišlo o veľa a preto bezhlavo uzatvárajú nové ešte rizikovejšie pozície, aby boli aspoň na nule
    • Vysvetlenie týchto chýb nájdete v úlohe 4 tomto článku
  • Nepoužívajú Stop Loss a Take Profit
  • Chýbajú im užitočné tipy od traderov z praxe
    • Napríklad v čom sú odlišné FOREX menové páry
    • Ako si určiť stratégiu a vytvoriť manažment rizika
    • Zistia, že na ich ziskovosť majú vplyv aj poplatky
    • Chýbajú im tipy, ako čo najúspešnejšie začať obchodovať s reálnymi peniazmi
    • Nevedia, ako sa čo najefektívnejšie vysporiadať so stratami aj so svojimi emóciami
    • Vysvetlenie týchto chýb nájdete v úlohe 6 tomto článku

Naše hlavné tipy ako zarobiť na tradingu

Vytvorte si odlišné nastavenie mysle

  • Berte trading ako hru. Teda napríklad nebudete už hrať bežné mobilné hry, ale budete sa hrať na burze 🙂
  • Peniaze u brokera považujte za stratené, ako keby ste si za ne kúpili náučný kurz
  • Vyhnite sa tlaku, že musíte zarobiť. Najmä sa vyhnite tlaku, že trading je vaša jediná záchrana
  • Naopak zoberte trading tak, že sa môžete veľa naučiť o napínavej téme obchodovania a finančného trhu
  • Tiež sa môžete naučiť veľa o sebe – najmä zvládať svoju Chamtivosť a Strach zo straty, keď ide o peniaze 🙂
  • Preto obchodovanie na burze je aj cesta vzdelávania a sebarozvoja a nikdy neviete, kedy sa vám tieto skúsenosti môžu zísť

Pri obchodovaní

  • Začnite s DEMO účtom u brokera
  • Na reálnom účte začnite s malými sumami a pozíciami
  • Vyberiete si brokera, ktorý vám vyhovuje platformou, ovládaním, veľkosťou páky, aj veľkosťou poplatkov
  • Chápete, že cesta úspešného tradingu je pomalšia, systémová a niekedy aj veľmi náročná
  • Hľadáte svoju stratégiu a systém obchodovania, ktorý vám pomáha pravidelne a dlhodobo zarobiť
  • Používate vhodne aj Take Profit a Stop Loss

Zlatý tip: Nájdite si človeka alebo skupinu ľudí, ktorí sa už tradingu venujú a môžu vás školiť

Prečítal som si tento článok. Čo ďalej?

Zanechať odpoveď