Interaktívna hra ako NEobchodovať na burze

Pri brokeroch často nájdete upozornenie:

Až 80% účtov u tohto brokera je stratových.

Je pravda, že takmer každý na burze prerobí? Ako tých zvyšných 20% ľudí zarobí? Aký je rozdiel medzi dobrým a zlým obchodníkom na burze?

Inými slovami: Kde robia začiatočníci najväčšie chyby?

Preto vznikol tento článok, kde si na interaktívnom deme ukážeme, kde robia začiatočníci najväčšie chyby.

Tento článok je aj manuál a sprievodca pre trading na XTB

Keďže budeme využívať priamo demo účet brokera XTB, tento článok vám môže poslúžiť aj ako manuál a sprievodca pre trading na XTB, keďže v ňom máte aj screenshoty z XTB. Pred otvorením reálneho trading účtu si zvážte, či XTB je pre vás vhodný broker.

Ako získať z tohto článku čo najviac

  • Premýšľali sme, ako najľahšie vytvoriť prostredie burzy a ihrisko pre vás. Ako dokážeme ukázať zmeny a dynamiku trhu? Niekedy tie najjednoduchšie riešenia sú tie najlepšie. 
  • Pre potrebu tohto cvičenia budeme otvárať demo účet u medzinárodného burzového brokera
  • Prečo demo účet?
    • Nič vás nestojí
    • Získate na ňom virtuálne peniaze, ktoré obchodujete na reálnom finančnom trhu
    • Na registráciu stačí zadanie vášho emailu
    • Demo účet otvárame u brokera XTB, pretože
      XTB broker od vás NEvyžaduje a ani NEbude vyžadovať žiadne poplatky, viazanosť, vklad peňazí či iné skyté podmienky za otvorenie demo účtu. Z odberu email listu XTB sa môžete bezplatne kedykoľvek odhlásiť. 
  • Stačí mi iba prečítať si tento článok bez otvorenia demo účtu?
    • V prípade, že si chcete iba prečítať tento článok, síce sa naučíte veľa informácii, ale prídete o Aha momenty a skúsenosti, ako s vami môžu lomcovať emócie, aj o možnosť naučiť sa veľa na svojich vlastných chybách
    • Najviac sa naučíte na vašich vlastných chybách aj vašich vlastných emóciách, preto odporúčame vytvoriť a vyskúšať si obchodovanie priamo na DEMO účte (Bude to aj napínavejšie 🙂 )
  • Môžem ísť do rizika, ak si otvorím Demo účet u XTB?
    • Nie, nemôžete, pretože
      • Nepodpisujete zmluvu
      • Nezadávate údaje svojej platobnej karty
      • Nevkladáte žiadne peniaze
      • DEMO účet sa vám automaticky zruší po 30 dňoch
  • Výhody tohto cvičenia s DEMO účtom
    • Forex a Trading brokeri sú si navzájom podobní
      • Preto v tejto interaktívnej hre sa naučíte základy obchodovania a tradingu
      • Napríklad zistíte, čo je páka (leverage), marža (margin), margin call, voľná marža (free margin)
      • Zároveň zistíte, čo s vami robia emócie
    • Preto ak sa naučíte základné princípy obchodovania, ľahko pochopíte aj ako fungujú trading účty u iných brokerov
  • Ak sa rozhodnem vyskúšať obchodovať na burze, akého brokera vybrať?

Ako otvoriť burzový demo účet

  • Pre potreby tohto cvičenia odporúčame otvoriť burzový DEMO účet u brokera XTB
Registrácia DEMO účtu krok 1
  • Krok 3: Zadáte meno, priezvisko, telefónne číslo a vytvoríte si heslo

  • Krok 4: otvoríte si xStation – Obchodná platforma XTB cez prehliadač
    • uvidíte obrazovku podobnú ako je na screenshote nižšie
Náhľad na obchodnú platformu XTB (Demo účet)

Úloha č. 1 – Nakúpte index S&P 500

V tejto úlohe si prejdeme

  • Najčastejšie chyby začiatočníkov pri prvých nákupoch na burze
  • Pri tejto úlohe odporúčame už mať otvorený DEMO účet XTB
    • Kliknite na link Registrácia DEMO účtu v XTB a postupujte podľa odsekov vyššie (Časť ako otvoriť burzový demo účet)
    • Po registrácii získate prístup do platformy XTB a dostanete virtuálnych 10.000 Eur
    • DEMO účet využíva tú istú platformu ako reálny účet

  • Všimnite si časť naľavo, kde nájdete ponuku inštrumentov
  • Rozkliknite časť napravo nasledovne
    • 1. Kliknite na IND (Skratka pre Indexy)
    • 2. Kliknite na Amerika (Skratka pre USA, Kanadu a krajiny strednej a južnej Ameriky)
    • 3. Kliknite na US500 (Skratka XTB pre akciový index S&P500)
  • Nakúpte Index S&P500 (US500)
    • Buy (Zelené tlačidlo je príkaz na nákup Indexu S&P500)
    • Sell (Červené tlačidlo je príkaz na predaj Indexu S&P500)
  • Gratulujeme, práve ste nakúpili Index S&P500.
    • Máte z toho dobrý pocit?
    • Aké ťažké je podľa vás nakúpiť index?
    • Už sa vidíte ako zarábate tisíce?
Cheerful rich man in graphic representation free image

V skutočnosti ste spravili základnú chybu, vďaka ktorej vám môže vybieliť celý účet!!!

Asi na 80% môžete prísť o väčšinu peňazí na vašom účte

  • Ako zistiť čo ste spravili
    • Kliknite pravým tlačidlom myši na pravým tlačidlom na plochu indexu S&P500
    • Následne sa vám zobrazí kontextové menu. V menu kliknite na Open Ticket / Otevřít Pokyn
  • Otvorí sa vám pokyn novej transakcie
  • Takúto transakciu ste uzatvorili pred chvíľou. Pozrite si obrazovku a zamyslite sa, akú chybu ste urobili v predchádzajúcom kroku. Inými slovami nájdite dôvod, prečo na 80% prídete o väčšinu peňazí na účte
  • Nižšie máte aj českú, aj anglickú verziu pokynu XTB.
Česká verzia pokynu XTB na otvorenie novej transakcie
Anglická verzia pokynu XTB na otvorenie novej transakcie

Čo ste spravili:

  • Nakúpili ste index S&P500 v hodnote približne 100.000 USD (približne 85.000 EUR)
  • Na vašom účte máte iba 10.000 EUR
  • Ani neviete ako, požičali ste si 75.000 Eur
  • Ani neviete ako, obchodujete na páku 1 : 8,5
  • Stačí, aby index S&P na chvíľu klesol o 11%, budete niekoľko tisíc EUR v mínuse a automaticky vám zatvorí pozície (Táto operácia sa volá Margin Call)
  • Ani neviete ako a z 10.000 EUR vám môže ostať iba zlomok menší ako 2000 EUR
  • Ste prekvapení až naštvatí, že ste prerobili, a obviňujete brokera že je neseriózny

Vysvetlenie ku chybe:

  • Pri zadávaní transakcie nakúpite objem (volume, množstvo), teda koľko indexu chcete kúpiť. Prednastavená hodnota bola 0,5 lotu (lot je jednotka objemu / množstva)
  • Nevedeli ste, čo znamená Hodnota Kontraktu (Contract Value). To je celková suma, za ktorú ste si kúpili index. Tá je približne 100.000 USD alebo 85.000 EUR (Pri kurze zo dňa 1.4.2021)

Úloha č. 2 – Ako nakúpiť na páku správne

V tejto úlohe si prejdeme

  • Čo je páka a ako funguje
  • Čo je prepákovanie, objem kontraktu, marža, voľná marža, loty
  • Čo je Margin call
  • Čo je rýchla smrť pri prepákovaní z neznalosti

Pri tradingu využívate páku (leverage) a požičiavate si peniaze.

  • Ak máte páku 1:10, za svojich 1000 EUR nakúpite kontrakt (index, komoditu, podkladové aktívum) za 10.000 EUR
  • Keď zadáte príkaz Buy (Stavíte na rast ceny)
    • Ak cena stúpne o 10%, zarobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10.000 EUR, teda zarobíte 1000 EUR a skončíte s účtom o hodnote 2000 EUR
    • Ak cena klesne o 10%, prerobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10.000 EUR, teda ste 1000 EUR v mínuse a skončíte s účtom o hodnote okolo nuly
  • Keď zadáte príkaz Sell (Stavíte na pokles ceny)
    • Platí opačný princíp oproti príkazu Buy
    • Ak cena klesne o 10%, zarobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10.000 EUR, teda zarobíte 1000 EUR a skončíte s účtom o hodnote 2000 EUR
    • Ak cena stúpne o 10%, prerobíte 10% z celkovej hodnoty kontraktu 10.000 EUR, teda ste 1000 EUR v mínuse a skončíte s účtom o hodnote okolo nuly

NAJVÄČŠIA CHYBA ZAČÍNAJÚCEHO TRADERA JE POUŽITIE OBROVSKEJ PÁKY A PREPÁKOVANIE

Čo je podkladové aktívum

  • Je to názov toho, čo nakupujete. Často krát to môžu byť akcie, ETF fondy, indexy (S&P500, NASDAQ100), komodity (Zlato, ropa), FOREX (menové páry) či kryptomeny (Bitcoin)
  • Väčšina takýchto nástrojov patrí pod skupinu CFD (Contact For Difference, preklad Rozdielové zmluvy)

Upozornenie:

  • Screenshoty aj návod sme robili dňa 1.4.2021, kedy bol kurz EURUSD 1,17 (Teda za jedno EUR nakúpite 1,17 USD) a index S&P500 mal hodnotu približne 4000 USD
  • Preto keď si budete tieto úlohy prechádzať na DEMO účte neskôr, čísla budete mať iné
  • Všetky princípy tradingu popísané nižšie budú platiť naďalej, preto pozerajte na princípy a nie na konkrétne čísla.

Ako pochopiť páku

  • Väčšina tradingu je založeného na páke
  • Broker vám požičia cudzie peniaze za poplatok, preto dokážete zarobiť aj na malých pohyboch trhu
  • Hodnota kontraktu (Contract Value) je celková suma, za ktorú nakúpite podkladové aktívum
  • Objem (Volume) je jednotka množstva, ktorá vyjadruje, aký veľký kus podkladového aktíva ste kúpili (buy) či stavili na jeho pokles (Sell).
  • Lot je jednotka objemu (Volume), obvykle desatinné číslo. Veľkosť 0,01 lotu je mikrolot
  • Páka (Leverage) je pomer množstva vašich peňazí a požičaných peňazí od brokera. Pri páke 1:10 vám broker ku vašim 1000 EUR požičia jeho 9000 EUR. Tieto peniaze požičiava za poplatok (Poplatky sú rozpísané nižšie)
  • Marža (Margin) je množstvo peňazí, ktoré vám broker dočasne zablokuje, aby ste nemohli uzatvoriť príliš veľké pozície a aby sa aj broker chránil, ak stratovo zainvestujete. Maržu vám po uzatvorení (zrušení) pozície vráti späť na účet

Ako to vyzerá na príklade indexu S&P500

  • Základná jednotka 1 lot má hodnotu približne 200.000 USD (170.000 EUR)
  • Nevedomky ste vyššie kúpili 0,5 lotu, teda kontrakt za približne 100.000 USD (85.000 EUR)
  • Pri nákupe Indexu S&P500 v XTB využívate fixnú páku 1:20
  • Ak začínate, neviete, či vám obchod vyjde, preto odporúčame
    • začať iba s objemom 0,01 lotu (1.) (1 mikrolot),
    • kedy nakúpite kontrakt za približne 2000 USD (2.) (1700 EUR)
    • a zablokuje vám na vašom účte maržu približne 85 EUR (3.) (čo je približne 1/20 alebo 5% zo sumy 1700 EUR (2000 USD)

Váš nákup môže vyzerať asi takto

Pre ďalší krok prosím uzatvorte všetky pozície na DEMO účte a vytvorte si iba pozíciu na 0,01 lotu na index S&P500 (US500)

Váš nákup indexu S&P500 uvidíte na spodnej časti obrazovky

Pozrite sa na čísla úplne dole

  • Ľavá spodná strana – screenshot je zmenšený
  • Kúpili ste index S&P500 v objeme 0,01 lotu a za sumu približne 2000 USD. Vďaka tomu vám táto pozícia zablokovala maržu v hodnote približne 85 EUR
  • Na screenshote naša pozícia na US500 je aktuálne v strate -0,21 EUR
    • Červená 1. je suma celkovej súhrnnej pozície na indexe S&P500
    • Červená 2. je jedna konkrétna pozícia pre S&P500.
    • V prípade, ak nakúpite viac krát index S&P500, budete tu mať viac riadkov a Červená 1. bude ukazovať súhrn za všetky vaše pozície pre S&P500
    • Červená 3. je celkový zisk alebo strata vašich neuzatvorených pozícii na XTB účte
    • Keďže máme iba jednu jedinú otvorenú pozíciu, všade svieti číslo -0,21 EUR

Pravá spodná strana

  • 1. Zostatok (Balance) je momentálne váš stav účtu zo všetkých uzatvorených pozícii. Ak ste otvorili úplne nový DEMO účet, bude tam svietiť suma 10.000.
  • 2. Majetok (Account Value) je vaša aktuálna hodnota účtu vrátane straty aj zisku z vašich otvorených pozícii.
    • Ráta sa ako Zostatok (Balance) + PROFIT.
    • Na screenshote sa ráta ako 10.000 + profit (aktuálna strata -0,21), teda 10.000 – 0,21 = 9999,79
  • 3. Marža (Margin) je vaša aktuálne zablokovaná časť peňazí brokerom, aby vám umožnil otvoriť a držať pozíciu na S&P500
    • Na screenshote je v sume 84,95
  • 4. Voľná marža (Free Margin) sú voľné peniaze, ktoré môžete zablokovať pri kúpe ďalších indexov a podkladových aktív. Ku voľnej marži sa prirátava aj váš aktuálny zisk a strata
    • Ak máte voľnú maržu 0 (nula), nemôžete kupovať nové pozície
    • Ak máte voľnú maržu zápornú (červenú), hrozí vám margin call a uzatvorenie pozícii
  • 5. Výška Marže (Margin Level) sa ráta ako zostatok na účte / marža, a keďže zablokovanú maržu máme iba 84,95 EUR, jej hodnota bude obrovská (cez 1100%). Odporúčam nepoužívať iba toto číslo, pretože skresľuje. Pozerajte aj vždy, akú máte celkovú hodnotu kontraktu

Po uzavretí pozícii

  • Na deme sme uzavreli pozíciu S&P500 so ziskom +5,9 EUR
  • Už nemáme otvorenú žiadnu ďalšiu pozíciu
  • Nový zostatok bude 10000 + 5.90 = 10005.9
  • Zároveň Zostatok (Balance) sa bude rovnať aj hodnote účtu (Account Value) a voľnej marži (Free Margin)
  • Výška Marže (Margin Level) bude nula (nevyplnená)

ČO JE MARGIN CALL

Keď zažijete Margin Call

  • vtedy ste svoje obchodovanie už vážne pokazili
  • aj prišli ste o veľa peňazí

Margin call sa spustí

  • Ak ste veľmi prepákovaní (Máte obrovskú hodnotu kontraktu a malú hodnotu účtu)
  • Trh sa otočí proti vám a váš účet ide do hlbokej straty
  • Hrozí vám, že nielen prídete o svoje peniaze, ale mohli by ste sa aj dostať do dlhu a to broker nechce (Ťažko od vás bude vymáhať peniaze)
  • Preto ak je vaša strata veľká a voľná marža (Free Margin) je záporná, broker sa pripravuje na automatické uzavretie vašich obchodov bez vášho vedomia
  • Ak Free Margin bude záporná a veľká, broker automaticky uzavrie vašu najviac stratovú pozíciu a ostane vám s účtu iba zlomok peňazí

Každý broker má inak nastavené pravidlá Margin Call

  • XTB (Kde máme demo účet) ho spustí, ak strata na vašej voľnej marži (free margin) je väčšia ako 1/2 celej zablokovanej marže

Príklady rýchlej smrti začiatočníka pri Margin call

Príklad XTB – páka 1:20

  • Vložíte si na XTB účet 1000 EUR.
  • Uzavriete si pozíciu na Buy S&P500 za 0,11 lotu – (maximum, čo vás pustí, napríklad za maržu 940 EUR)
  • Obchodujete kontrakt o hodnote 20-násobku marže, teda 18800 EUR, teda vypne vás pri strate 5,3%
  • Trh behá denne pokojne aj o 5 až 6% hore dole. Teda určite sa trh otočí proti vám
  • Obvykle menej ako do dňa máte Margin call a vybielený účet

Príklad Neregulovaný broker – páka 1:1000

  • Vložíte si na účet 1000 EUR
  • Uzatvoríte kontrakt o hodnote 1.000.000 EUR (maximum, čo vás pustí)
  • ak trh poklesne o 0,1%, vypne vás
  • Obvykle do pár sekúnd máte Margin call a vybielený účet

Tip: Vyrátajte si reálnu páku

  • Nepozerajte si iba veľkosť vaše marže, je mätúca
  • Pozrite si
    • Hodnotu všetkých vašich otvorených kontraktov
    • Aktuálnu hodnotu vášho účtu
  • Reálnu páku si vyrátate ako
    • HODNOTA všetkych kontraktov / Hodnota vášho účtu
  • Fajn reálna páka pre začiatočníka je 1:1 (Učí sa), alebo 1:2 (Využíva páku, ale neohrozuje ho)
  • Pokročilí môžu skúsiť aj výrazne vyššie reálne páky (Obvykle max. 1:10 až 1:30)

Úloha č. 3 – Bude S&P500 stúpať či klesať? Odhadnite to.

V tejto úlohe si prejdeme

  • Ako čítať burzový graf (sviečky)
  • Aké sú základné trading poplatky

Burzový graf vyzerá približne takto

Najmenšia časť burzového grafu je sviečka (Candle), teda jeden červený alebo zelený stĺpček grafu

Ako čítať sviečky

  • každá sviečka ukazuje vývoj za určitý čas (časový inverval). Najznámejšie časové intervaly sú W1 (1 týždeň), D1 (1 deň), H4 (4 hodiny), H1 (1 hodina), M30 (30 minút), M15 (15 minút) a M5 (Minúta)
  • Sviečky sú navzájom prepojené, jedna sviečka začína tam, kde iná končí
  • Zelená sviečka
    • Znamená, že trh rástol (začal nižšie a skončil vyššie) (v danom časovom intervale – Napríklad D1 – 1 Deň)
    • Preto
      • Bod 2. – Cena Open – je miesto, kde sviečka (trh) začal
      • Bod 3. – Cena Close – je miesto, kde sviečka (trh) skončil
      • Bod 1. – Cena High – je najvyššie miesto (Maximum), kam trh vystúpal v tom čase
      • Bod 4. – Cena Low – je najnižšie miesto (Minimum), kam až trh klesol
  • Červená sviečka
    • je na tom opačne ako zelená
    • Znamená že trh klesol (začal vyššie, skončil nižšie)
      • Bod 3. – Cena Open – je miesto, kde sviečka (trh) začal
        • (Opačne ako zelená)
      • Bod 2. – Cena Close – je miesto, kde sviečka (trh) skončil
        • (Opačne ako zelená)
      • Bod 1. – Cena High – je najvyššie miesto (Maximum), kam trh vystúpal v tom čase
        • (Podobné ako pri zelenej sviečke)
      • Bod 4. – Cena Low – je najnižšie miesto (Minimum), kam až trh klesol
        • (Podobné ako pri zelenej sviečke)

Poplatky na tradingu

  • Na tradingu sa stretnete s týmito základnými poplatkami
    • Spread (1. typ poplatku pri otvorení pozície, rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou, obvykle je spread nízky)
    • Komisia (Commision) (2. typ poplatku pri otvorení či zatvorení pozície. Broker si účtuje peniaze navyše, napríklad pár dolárov či eur, za to že vám vytvorí transakciu)
    • Swap (Poplatok cez noc, platíte ho ak si obchodujete na páku, platíte ho za každý deň čo máte otvorenú pozíciu, teda za to, že ste si požičali peniaze od brokera)
  • Ak chcete zarobiť, váš zisk musí zarobiť aj na vás, aj na poplatky
    • DEMO účet XTB v našom príklade to má riešené tak, že pri otváraní pozície vám zráta aj poplatky a preto po otvorení pozície uvidíte červené (záporné) čísla

Ako sa hýbe trh

Pri obchodovaní na trhu máte tri základné možnosti

  • Staviť na to, že trh bude rásť (Buy / Long / Nákupný príkaz)
  • Staviť na to, že trh bude klesať (Sell / Short / Predajný príkaz)
  • Neobchodovať daný trh, keď neviem odhadnúť, kam pôjde

Typický omyl investorov:

  • KEĎ TO IŠLO HORE DOTERAZ, PÔJDE TO HORE AJ NAĎALEJ

Skôr platí:

  • TRH DÝCHA. Preto ak sa trh nadychuje (Rastie), musí neskôr aj vydýchnuť (Klesnúť)

Preto ak trh rastie, môže nastať:

  1. Bude trh pokračovať v rastúcom trende
  2. Príde korekcia a trh mierne klesne
  3. Otočí sa celý trend, a to, čo dlho rástlo, už bude dlhodobo klesať.

Hlavná otázka tradingu:

  • Zviesť sa s rastúcim trendom, alebo staviť na to, že sa trh otočí?
  • Mám dosť informácii, aby som vedel čo najlepšie predpovedať, či trh pôjde hore alebo dole?

Zadanie úlohy č. 3

  • Otvorte si graf S&P500 v XTB (Graf US500)
  • Pozrite si, ako sa trh vyvíja v rôznych časových oknách

Pozrieť si 4h, 15min, 5 min grafy
Pozrieť si históriu
Trh dýcha, čo ide dlho hore, zmení trend, klesne a nastane korekcia
Hľadaj trend. Ísť proti trendu je rizikové (že S&P500 klesne)

Časť 4. Stratégia a emócie

Stratégia: Vždy určitá časť obchodov bude stratová!!!

  • využite štatistiku

Manažment rizika

  • Typická chyba začiatočníka
    • Zatváranie malých ziskov, nechávanie veľkých strát (veď sa to otočí)
  • nezatvárať malé zisky a nenechávať veľké straty

Stratégia a emócie

  • Stratégia
    • Krátkodobé obchodovanie (Denné, Intraday)
    • Strednodobé (týždne)
    • Dlhodobé (Trendové, mesiace až roky)
    • Podľa toho sa určuje veľkosť vašej páky

ďalšie tipy:

  • Stop Loss, Take Profit, Margin Call,
  • Dane,
  • Vyber brokera

Ako obchodovať s reálnymi peniazmi u reálneho brokera

  • Pozor na emócie
  • Vašich 500€ na reálnom účte vás môže stresovať viac ako 100.000€ na demo účte
  • Hľadajte svoju stratégiu
  • Začnite s malou sumou
  • pozor na margin call
  • O prvé peniaze môžete aj prísť, ale viete sa naučiť veľa
  • Považovať vaše prvé peniaze za “stratené” (ako keby minuté za investičný kurz v praxi)

Nastavenie mysle:

  • Nehrám sa na mobilných a počítačových hrách, hrám sa na burze. Je to zaujímavejšie.

Čo spraviť, keď prídem o peniaze (Prepísať do ľudskej reči)

Treba si uvedomiť a prijať že skôr či neskôr otvoríte pozíciu, ktorá prerobí.

Otázka na vás

Ste pripravený prijať v investovaní stratu? Aké budú konkrétne kroky by ste spravili?

Väčšina ľudí, ktorí začnú obchodovať alebo investovať nemá plán pre stratu. Pritom je to jedna z najdôležitejších vecí. Keď sa váš obchod dostane do mínusu, vykonajte nasledovné kroky:

  •  Skontrolujte si svoj StopLoss (hranica pri ktorej sa pozícia uzavrie)
  • Pokiaľ nemáte nastavený StopLoss kliknutím na upraviť, nadstavte ho alebo pozíciu úplne opustite.
  • Dajte si pauzu. Prvá strata bude veľmi bolestivá. Aj pár eur ktoré prerobíte, budú strašne nepríjemne a budete chcieť prestať. Ste naštvaný a chcete získať svoje peniaze späť. Odíďte od počítača a vráťte sa o deň.
  • Zistite kde sa vo vašej analýze stala chyba, poprípade zistite čo sa stalo.
  • Neprestávajte sa v tejto oblasti vzdelávať.
  • Snažte sa vyhnúť do budúcna danému aktívu, pretože budete mať pocit, že sa mu musíte pomstiť a získať peniaze naspäť. Výsledkom budú len nechcené emócie

Zanechať odpoveď